In der 44. Folge des P2P Cafés ist Luis zu Gast. Er hat für alle, die gerade an ihren P2P Investments zweifeln, perfekte P2P Kredite Alternativen mitgebracht. Für jede unserer geliebten P2P Kreditspielarten, sei es Geschäfts- als auch Konsumentenkredite hat Luis ein börsengehandeltes Papier im Gepäck. Diese sind nicht nur deutlich liquider als klassische P2P Kredite, sondern manche sogar zuverlässige Monatszahler mit ordentlichen Zinsen und lassen sich ganz einfach an der Börse kaufen.
In den Shownotes findet ihr auch die links zu allen vorgestellten Papiere.
Natürlich sind Lars Wrobbel und ich auch durch die aktuellsten P2P Themen marschiert. Über 80 Minuten P2P und kaum Kryptos dafür viele spannende börsengehandelte Exoten erwarten euch.
Dank Estateguru gibt es auch ein exklusives Gewinnspiel bei uns.
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In den Shownotes finden sich wie gehabt mehr Informationen und alle Links zu den erwähnten Plattformen und Seiten.
Viel Spaß mit der Folge und den Shownotes:
oder gleich direkt anhören:
P2P Kredite Cafe Shownotes
Inhalt
Die P2P Kredite Neuigkeiten von Lars & Thomas
P2P Kredite Themen Thomas – Finbee Exit
Finbee zählt mit nun rund 5 Jahren zu einer meiner ältesten P2P Kredite Plattform. Die Rendite hat immer gut gepasst seit Start waren das 55% Rendite und in den ersten Jahren auch durchweg ein XiRR von knapp 13%.
Finbee Dashboard
Lief super mit nahezu nie ausfallenden hoch verzinsten Geschäftskrediten dann kam Corona. Was dann dafür sorgte, dass mein XIRR über die Gesamtlaufzeit runter auf 10% ging.
Und Ende des letzten Jahres kam dann die AGB Änderungsmail. Mit der Überraschung, dass ab Januar eine Monatsgebühr kommt. Zwar nur 1€ im Monat, damit 12€ im Jahr und eigentlich verschmerzbar. Aber mit meiner aktuellen Strategie bekomme ich zu wenig Wachstum ins Portfolio, sprich zu wenige Kredite damit sich die Gebühr lohnt.
Wer rauswill, muss die Kündigung bis spätestens 31.1. 22 an Finbee senden! Ansonsten würde ich sagen mindestens 2000€ anlegen und die Gebühr ignorieren.
Gut das es bei Bondora wieder mehr Kredite gibt und ich Dank Thorsten und seinem Bot gezielt auf dem Bondora Erstmarkt mir die Rosinen picken kann. Mein XIRR ist bislang auch deutlich besser als der von Finbee, das darf gerne so bleiben. Der Bondora Bot von Thorsten ist übrigens jetzt für jeden verfügbar!
P2P Kredite Themen Lars – Zopa Exit
Lars News der Woche war die Bekanntgabe von Zopa das sie das P2P Lending einstellen werden. Das ist bemerkenswert, da Zopa eine der ersten P2P Kredite Lending Plattform in Europa war.
Wir diskutieren die Gründe und ob dies Auswirkungen auf die ganze P2P Branche haben könnte.
Luis Pazos stellt sich vor
Luis unser Gast im P2P Cafe
Luis war schon einmal bei uns zu Gast, im 10. P2P Kredite Cafe auf das wir auch immer mal wieder Bezug nehmen.
Luis schreibt neben seinem Blog „Nur bares ist wahres“ noch ab und an passende Bücher zum Thema „Vermögensaufbau und Geldanlage“. Und ist extrem spezialisiert auf den Aufbau eines Einkommens orientierten Portfolios, das stetigen Cashflow liefern soll.
Gibt es überhaupt noch P2P Kredit Plattformen bei Luis?
Bevor wir darüber reden, was es an Alternativen zu P2P Krediten gibt, schauen wir, ob und in welche P2P Plattformen Luis investiert ist. Natürlich gehen wir seine P2P Kredit Plattformen mit ihm durch und prüfen, was sich seit dem letzten Mal verändert hat. Spannend auch, Luis selbst wird sogar bei der ein oder anderen Plattform noch aufstocken und kein Geld grundsätzlich abziehen (allerdings hat er auch keine sehr großen P2P Anteil in seinem Portfolio <10%):
- Mintos
- Estateguru
- Debitum
- Viainvest
- Twino
- Evoestate
- Reinvest24
- Inrento
- Crowdestor
Aufmerksame Leser und Hörer wissen sicher schon jetzt in welche er nicht weiter investieren wird – alle anderen hören sich einfach den Podcast an 😉
Für alle P2P Kredite gibt es eine börsennotierte Alternative
Dann kommen wir zum zentralen Thema der Folge. Den Alternativen zu P2P Krediten. Das sind dann auch alles börsennotierte Papiere, also Anleihen, Closed End Funds (CEFs) Exchange Traded Funds (ETFs) oder britische Trusts.
Die teils exotischeren Titel könnt ihr fast alle bei Captrader günstig handeln (manche auch über euren klassischen Broker – mehr zu Captrader und meinen Depots).
Wir gehen die verschiedenen P2P Kredite Spielarten einzeln durch.
Welche Alternativen gibt es in den verschiedenen Bereichen und sind es WIRKLICH Alternativen im Sinne von Handelbarkeit, Diversifikation, Rendite (Kursgewinn) und Cashflow? Für mehr Details solltet ihr euch unbedingt die Podcastfolge anhören.
Die P2P Konsumentenkredite
Definition: In der Regel unbesicherte Kredite für Konsumgüter an Verbraucher
Die typischen Konsumentenkredite P2P Kredite Plattformen
Luis Alternativen
- klassische Unternehmensanleihen der Anbahner z.B.: Mogo oder Iute Anleihen
- Der Honeycomb Investment Trust plc
Die P2P Geschäftskredite
Definition: Kredite, die meist einem Einzelunternehmer ermöglichen seiner unternehmerischen Tätigkeit nachzukommen, oft nur durch eine persönliche Schuldverschreibung des Eigentümers besichert.
Die typischen P2P Geschäftskredite Plattformen
Luis Alternativen
- RiverNorth Specialty Finance Corporation
- Die verschiedenen Baby Bonds der BDC Gesellschaften
Die P2P Immobilienkredite
Definition: Klassisches Darlehn in der Regel an Immobilienentwickler, die darüber den Bau/ Erwerb von Immobilien finanzieren, überwiegend mit der konkreten Immobilie besichert.
Die typischen P2P Immobilienkredite Plattformen
Luis Alternativen
- preferred shares von mReits
- Der Blackrock Income Trust (BKT)
- GCP Asset Backed Income Fund Ltd die Gabi
Die Crowdfunding Immobilienbewirtschaftung
Definition: Erwerb eines Anteils an einer Immobilie, dieser wird über eine anteilige Ausschüttung der Miete und eines späteren höheren Verkaufserlöses honoriert.
Die typischen P2P Kredite Immobilienbewirtschaftung Plattformen
- Reinvest24
- Inrento
Luis Alternativen
- Der treuen Hörer schon bekannte Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP)
Die P2P Kryptokredite
Definition: Kredite, die mit einer dahinterliegenden Kryptowährung besichert sind, welche automatisiert liquidiert wird, sofern sich der Kryptokurs negativ entwickelt und auch als Sicherheit für die Rückzahlung dient.
Die typischen P2P Kryptokredite Plattformen
Luis Alternativen
Und das waren dann auch, bis auf den Bito alles ganz hervorragende Alternativen für unsere geliebten P2P Kredite. Mehr Details zu den einzelnen Papieren gibt es im Podcast und natürlich bei den verlinkten Emittenten.
Luis und die Kryptos?
So ganz ohne Kryptos kommen wir nicht aus, aber da ist Luis auch noch sehr dünn aufgestellt. Immerhin hat er mit der Crypto.com Kreditkarte (was das geniales ist steht hier) einen Fuß in der Tür. Mal sehen, ob wir bei seinem nächsten Podcast Besuch von ihm dann erfahren, ob er nicht doch ein erstes Kryptoinvestment getätigt hat.
Auch über das Thema alternative Versteuerung unterhalten wir uns noch kurz. Wieso das bald kein Thema mehr sein wird erklären wir dir dann ganz zum Ende der Folge auch noch.
Das P2P Kredite Alternativen Finale
Eine Folge mit geballten Informationen. Luis Alternativen können in vielen Fällen punkten. Die meisten sind Sammelanlagen und damit hervorragend diversifiziert, dank des Listing an einer Börse auch liquide. Meistens mit einem guten Reporting versehen, oft renditestark und alle selbstverständlich ausschüttend. Allerdings kaum eins der Papiere bietet mehr als 9% Rendite wobei, wenn ihr als Vergleich hier wieder Bondora Gow & Grow heranzieht, sieht es dagegen schon gleich viel besser aus.
Die Folge hat euch hoffentlich viel Material zum Nachdenken geliefert, wenn ihr noch Fragen habt dann gerne über die Kommentarfunktion.
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Neben „Folge ich“ die drei Punkte
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Wie immer freuen wir uns über euer Feedback und meldet euch gerne bei uns, wenn ihr auch unser Gast sein möchtet. Und scheut euch nicht, eure Fragen zu stellen.
Lust auf mehr – alle P2P Cafe Folgen im Überblick…
Zuletzt aktualisiert am: 17. April 2024
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