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Bondora Portfolio Erfahrungen und Einschätzung- ein kritischer Blick & wie nun weiter?

Bondora Erfahrungen, Review und Einschätzung

Nach einigen Jahren Bondora Portfolio Erfahrungen hat dieser Artikel weiterhin seine Gültigkeit behalten und zeigt dir schön, wie sich ein Bondora Portfolio früher entwickelt hat. Auch im Jahr 2022 bin ich noch in Bondora investiert, über die meisten der angebotenen Bondora Produkte. Und 2023 habe ich endlich meine aktuellen Bondora Erfahrungen und das wichtigste zu Bondora Go&Grow in einen neuen Artikel gebracht, lies dort weiter, wenn dich die Vergangenheit nur wenig interessiert 😉 ! Starten wir mit meinen Bondora Portfolio Erfahrungen!

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Ein paar einführende Worte

Aktualisiert im Dezember 2018. Wer über den Einführungsteil zu meinen Erfahrungen und Einschätzungen mit einem Jahr Bondora hinweg springen möchte kann gleich in „mein Portfolio“ sich dessen Zustand nach einem Jahr anschauen und in die Statistiken eintauchen. Mein kritische Betrachtung zu Go&Grow lege ich jedoch allen Bondora Interessierten ans Herz und für denjenigen für den das eh zu viel Text ist und nur wissen will wie es mit dem 13,25% Portfolio weiter geht, der nimmt sich das Fazit vor.

Ansonsten kurz noch einmal ein Durchmarsch durch Bondora und die Features in den einem Jahr hat sich doch einiges getan, dann geht es zum Bondora Review.

Anmelden und Einzahlen

Das Anmelden war schon immer einfach bei Bondora. Die eigentliche Authentifizierung per Ausweisscan benötigt man erst um auch wieder Geld abheben zu können, somit reicht die Angabe seiner Daten und sofort ist das Konto einsatzbereit,

bei Bondora einzahlen

bei Bondora einzahlen

Schon vor einem Jahr konnte man per Visa und Sofortüberweisung, neben dem üblichen Sepa Verfahren einzahlen und quasi sofort mit Investieren anfangen. Auch gab es damals wie heute den 5€ Startbonus für Neukunden.

Wichtig ist es zu wissen, dass bei Bondora bei einem eigenen gepflegten Portfolio (also nicht bei Go&Grow) Kredite ausfallen werden und man auf eine ausreichende Diversifikation selbst achten muss. Unter mindestens 300 verschiedenen Krediten (also auch min. 300€ bei 1 € Kredit Schnipsel) sollte man nicht anfangen. Ein Buyback Versprechen wie bei den meisten anderen Plattformen gibt es nicht!

Investieren konnte man früher nur per Portfoliomanager bald darauf kam glücklicherweise Portfolio Pro dazu und ganz neu als eigenes Investmentprodukt Go&Grow und für die Programmierer unter euch gibt es schon immer und als Alleinstellungsmerkmal die API. Was es nicht gibt, ist ein Erstmarkt, aus dem ich einzelne Kredite mir heraussuchen kann wie bei anderen Anbietern, dafür existiert jedoch ein Zweitmarkt, bei dem dies geht, dazu später mehr.

Das sind trotzdem ganz schön viele Möglichkeiten, um sein Geld anzulegen Darum möchte ich im einzelnen, auf die Vor- und Nachteile der Anlagemöglichkeiten aus meiner Sicht eingehen.

Portfoliomanager

Abgesehen von der API gab es Anfangs nur den Portfoliomanager, der zwar einfach zu bedienen ist, aber dann

Bondora Portfolio Manager

Bondora Portfolio Manager

doch einiges an Freiheiten nimmt. So kann man keine Länder ausschließen und auch die Gewichtung der Ratings nicht unmittelbar anpassen. Für mich ging das trotzdem gut da man in einer eher konservativen Einstellung wenige Finnen oder gar Spanier eingesammelt hat und diese dann auch auf dem Zweitmarkt ohne Abschlag sofort wieder verkauft bekommt.
Wichtig ist es in den Einstellungen die Gebotshöhe und die Maximale Investitionshöhe pro Darlehn herunter zu setzen (wenn man nicht mit großen Budgets unterwegs ist). Ich hatte da 2 € stehen.

Positiv

  • einfach zu konfigurieren
  • sorgt für einen schnellen Portfolioaufbau
  • Anfänger freundlich

Negativ

  • zu eingeschränkt – lassen sich keine Ausschlußkriterien festlegen
  • nicht das passende Instrument für die maximale Rendite

Fazit zum Portfoliomanager

Um sich mit Bondora vertraut zu machen erst einmal okay, da man zügig ohne Abschlag auf dem Zweitmarkt nicht passende Kredite auch schnell wieder verkaufen kann, auch ohne Risiko, darf man dann halt nur nicht vergessen.

Portfolio Pro

Die nächste Evolutionsstufe des Portfolio Managers war dann Portfolio Pro. Ein Tool mit dem man (endlich) vielfältig Einfluss auf die Kreditauswahl nehmen konnte.

Bondora Portfolio Pro

Bondora Portfolio Pro

 

Damit war es dann mir auch möglich mir mein erwünschtes Zielportfolio direkt zusammenzustellen. Ich wollte 90% Estland haben, ein wenig Finnland mit dem Fokus auf AA-C und ein klein wenige D haben. Das alles natürlich mit den maximal möglichen Zinsen in den entsprechenden Ratings. Laufzeit war mir nicht so wichtig, tendenziell eher bis 36 Monate.
Wichtig zu wissen unter 36 Monate gibt es sehr wenige Kredite damit dauert es entsprechend lange bis man ein Portfolio zusammen hat also die 36 Monate sollte man schon bereit sein mitzunehmen.
Es hat ein wenig gedauert bis dies reibungslos lief und benötigte danach auch immer wieder Feinjustierung – über die Zeit sind die Zinssätze Bondora tendenziell gefallen – ohne Anpassungen wäre sonst nichts mehr investiert worden. Je nach Limitierung ist dies kein Selbstläufer!

Positiv
  • guter Freiheitsgrad
    • Land / Rating / Volumen / Laufzeit / Zins
  • beliebig Kombinationsmöglichkeiten
  • parallel Betrieb von diversen PP möglich

Negativ

  • aufwendig zu konfigurieren
  • kann schnell Komplex werden
  • benötigt viel justieren um nicht am Schluss keine oder schlecht ausbalancierte Kredite ab zubekommen
  • fehlende Kriterien (scoring)

Fazit zum Bondora Portfolio Pro

Sobald Portfolio Pro verfügbar war, war dies das Tool meiner Wahl, bis zum Ende meines einjährigen Testlaufs. Dieser benötigt zwar zyklische Anpassungen, aber nur noch selten manuellen Eingriff (Verkäufe). So habe ich Kredite mit zu niedrigem Kreditscoring für EE-Darlehen zum Kauf auf dem Zweitmarkt eingestellt. Also genau das Tool, welches sich nach den ersten Schritten auf Bondora dann anbietet, um seine persönliche Strategie damit exakter abzubilden.

Bondora Go& Grow

Go & Grow Dashboard

Gound Grow Dashboard

Wurde ganz neu eingeführt und ist faktisch ein Finanzprodukt, das auf den dahinterliegenden Bondora Krediten beruht. Wie diese ausgewählt werden und die konkrete Ausgestaltung der Bewertung bleibt im Dunklen. Interessant ist es vor allem für diejenigen, die aus steuerlichen Gründen eine einfache Form der Geldanlage suchen. Kurzer Exkurs, es gibt zwei Varianten P2P Kredite zu versteuern, die etablierte bei der jede Zinseinnahme versteuert wird (und seit kurzem auch Ausfälle gegen gerechnet (etwas aufbereitet bei Haufe) werden können) sowie eine umstrittene, die sogenannte alternative Besteuerung bei der nur Auszahlung versteuert werden, diese birgt aber das Risiko einer Ablehnung durch das Finanzamt, da noch keine Musterklagen geführt wurden und nur auf Basis der unausgesprochenen Akzeptanz durch die jeweiligen Finanzämter eine Gültigkeit abgeleitet wird.

Go&Grow vereinfacht dies nun durch ein Finanzprodukt das eben einen Gewinn erst bei Auszahlung realisiert, vorher existiert wohl kein Steuer relevanter Gewinn – somit werden die Steuern erst bei der Auszahlung fällig, diese Auszahlung lässt sich Bondora dann mit einem Euro vergüten.

Bondora G&G Zusammenstellung

Bondora Go und Grow Zusammenstellung


Beim reinen „nur mal Anschauen von Go & Grow“ muss man aufpassen, das man nicht den Haken bei „Automatische Überweisungen auf Ihr Go & Grow Konto aktivieren“ setzt und sich dann wie ich darüber wunder das seine Rückfluss aus dem eigenen Kredit Portfolio nicht reinvestiert werden sondern in G&G fließen.

Über die Zusammensetzung des G&G Portfolios hat Bondora letztens einen Artikel veröffentlicht – immerhin ist jetzt klar wie sich das Portfolio zusammensetzt und man muss keine Angst mehr haben auf den „Resten“ von Bondora sitzenzubleiben, faktisch ist dies ein ausgewogenes Portfolio weder konservativ noch aggressiv gewichtet – soweit ganz sympathisch.

Bestehende Investoren die überlegen ob sie das „Angebot“ von BondoraFügen Sie ihre vorhandenen Investitionen dem Go& Grow Portfolio zu“ annehmen sollen – schauen sich das Kapitel über den Zweitmarkt genauer an und folgen dem link

Positiv

  • extrem einfach zu konfigurieren
  • Null Aufwand, ein komplett von Bondora gemanagtes Produkt/Portfolio
  • Steuerlich einfacher, muss erst beim Verkauf versteuert werden

Negativ

  • Verfügbarkeit nur garantiert so lange Bondora ausreichend liquide ist :
  • Rendite ist nicht garantiert und nach oben auf maximal 6.75% beschränkt „
  • Steueroptimierung nicht garantiert – Rechtliche Verantwortung liegt beim Anleger
  • hinter dem Produkt stehen wiederum Kredite – ohne komplette Transparenz (Wo/Wen/Rating/Laufzeit)

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Fazit zu Bondora Go&Grow

Ich kann die Euphorie von manchen nicht verstehen, die G&G bei Ihnen hervorruft, ein in sich wenig transparentes Produkt mit bestehenden hohen Risiken, bei im Vergleich mit anderen P2P Angeboten, deutlich geringer Rendite. Das soll dann ein einlagengesichertes Tagesgeldkonto ersetzen, wie manche das so propagieren? Wen ich Geld in diesem Umfeld kurzfristig anlegen will, gibt es immer noch die Möglichkeit bei RoboCash oder Peerberry zu investieren oder auch entsprechend konfiguriert bei Mintos Kurzläufer zu wählen. „Dank“ Buyback Versprechen habe ich nach spätestens 90 Tagen (30 Tage Laufzeit + 60Tage BB) auch wieder meinen Einsatz (inklusive Zinsen) wieder. Wenn ich Geld konservativ und „sicher“ parken möchte dann halt ohne Zinsen auf der Bank… Sicher und hohe Rendite gibt es nicht.

Die API

Diese stellt ganz klar die mächtigste Form des aktiven Portfoliomanagements dar. Mit ihr existiert die größte Freiheit und es lassen sich alle Parameter programmatisch bedienen. Der offensichtliche Nachteil, man muss entweder selbst Hand anlegen und die API https://api.bondora.com/ verwenden, was für einen Entwickler, dank guter Doku und einiger Projekte auf github, die diese verwenden, auch nicht allzu schwierig sein sollte oder ein vorhandenes, in der Regel kostenpflichtiges Tool einsetzen.

Ich hatte eine Zeit lang, die in einer eingeschränkten Version kostenfrei verfügbaren Anwendung „Box of Bondora“ vom P2P Veteranen „oktaeder“ ausprobiert und konnte nachvollziehen, dass man damit die diversen Investitionsstrategien fahren kann. Vor allem gibt es auch eine Version, die sich für den Zweitmarkt eignet und damit ist dann auch aktiver und vor allem automatisierter! Handel auf dem Zweitmarkt gangbar.

Tatsächlich glaube ich denjenigen Usern die die Tools verwenden, dass sie damit höhere Renditen einfahren als der 0815 Bondora User wie ich immer noch einer bin. Also wer entsprechend Zeit investieren will und diverse Strategien versuchen möchte, sollte sich die Bots mal ansehen, aber nicht erwarten das man der einzige ist der auf der API herumturnt – auch andere sind schon auf die Idee gekommen….

Positiv
  • hoch flexibel
  • automatisiertes Handeln auf dem Zweitmarkt
  • volle Kontrolle über die Gebote
  • unabhängig von den Bondora Tools
Negativ
  • muss selbst programmieren oder Fremdsoftware einsetzen
  • Einarbeitung notwendig
  • kein Selbstläufer

Fazit zur API

Wenn ich mehr Zeit hätte und nicht ständig neue Plattformen austesten und auch noch darüber schreiben würde, dann wäre mir die API mehr als ein Blick wert und ich würde damit aktive herum experimentieren. Bzw. würde mir ein Tool dazu kaufen und auch mich am Zweitmarkt zocken in größerem Stil versuchen 😉
So wie mir scheint sind damit die wirklich großen Renditen (also deutlich über 15%) möglich – was ich mit den anderen Tools nicht kontinuierlich hinbekommen habe.

Zweitmarkt

Der Zweitmarkt ist sowohl aus Käufer als auch Verkäufer Sicht interessant, so habe ich gerade in der ersten Zeit

Bondora Zweitmarkt

Bondora Zweitmarkt

relativ viel über den Zweitmarkt gleich wieder mit Aufpreis verkauft, was quasi ein Sofortgewinn von 1-2% in relativ kurzen Zeiträumen (Tage) darstellt. Die Kauffreude auf dem Zweitmarkt hat über die Zeit allerdings deutlich nachgelassen (vergl. dazu die Grafik in „Mein Portfolio“). Auf dem Zweitmarkt lassen sich grüne – also aktuelle Kredite immer ohne Aufschlag zum Restwert verkaufen und manchmal auch mit Aufschlag 1-2% – orange faktisch nur mit Abschlag (50%) und rote mit großem Abschlag (80-90% sind hier nicht ungewöhnlich). Wer mutig ist und sich z.B. alle Kredite mit deutlich Abschlag auf dem Zweitmarkt zusammenkauft, die beim Gerichtsvollzieher liegen, der kann durchaus eine beträchtliche Rendite einfahren, sofern Bondora den Rückgewinnungsprozess wirklich im Griff hat. Die Transparenz von Bondora ist hier allerdings geben, wer will kann sich regelmäßig darüber in ihren Blogartikeln informieren.

Mein Ansatz ein „normales“ Portfolio also eins mit grünen guten Krediten das idealerweise kaum Ausfälle haben wird damit aufzubauen habe ich nur mit mäßigem Erfolg umgesetzt.

Bondora Zweitmarkt Zeitstempel

Bondora Zweitmarkt Zeitstempel

Ich habe lange nach >30 Jahren alten weiblichen Estinnen mit guter Zahlungshistorie gesucht und nur selten ein Kredit gefunden – auch mit Abstrichen kamen selten passende andere Treffer zustande. Das ganze hat sich mit der Zeit dann auch bald als zu zeitintensiv herausgestellt – hier würde eine Bot über die API, wie zuvor beschrieben sicher viel Sinn ergeben. Allein mit den vielfältigen Filtermöglichkeiten die es gibt und dann zweimal am Tag reinzuschauen, ob sich etwas Neues getan hat, ist einfach zu viel Aufwand.

Beruhigend für mich ist es jedoch zu wissen, dass ich über den Zweitmarkt jederzeit mein Depot verkaufen kann – wenn auch mit z.T. hohen Abschlägen. Sollte ich irgendwann keine Lust mehr auf Bondora haben würde ich das trotzdem nicht tun, sondern warten, bis das meiste der Kredite zurückgezahlt wurde genauer gesagt ausgefallen sind um eben nicht zu viele Abschläge in Kauf nehmen zu müssen und natürlich auch weil es hier bei mir nur um ~600 € geht….

Fügen Sie ihre vorhandenen Investitionen dem Go& Grow Portfolio zu

Auch Bondora bietet einen Rückkauf bzw. die Umwandlung in Go&Grow an – diese ist allerdings kein gutes Geschäft für die Anleger, sondern nur für Bondora selbst, bei mir wäre damit ein deutlicher Abschlag gegenüber einem eigenverantwortlichen Verkauf über den Zweitmarkt drin gewesen, detailliert hatte ich dies schon mal an anderer Stelle aufgezeigt.


Mein Portfolio – Statistik & Bondora Review

Ich halte heute mal die Statistiken fest, die Bondora zu meinem Depot anbietet, bzw. die die ich selbst mit Portfolio Performance erstellt habe. Das mache ich vor allem deshalb weil ich mein Portfolio vor wenigen Tagen vom Reinvest (also Rückflüsse in neue Kredite investiert) versehentlich auf Go & Grow umgestellt habe. D. h. mein Portfolio war nun ein Jahr aktiv und jetzt wird geschaut, wie viel davon wieder zurückkommt. Go & Grow dient dabei als Puffer und müsste eigentlich herausgerechnet werden.

Meine Bondora Rendite

Das für die meisten wichtigste Kriterium ist ja die Rendite. Die sieht gerade zu Anfangs bei Bondora gigantisch aus da taucht im persönlichen Dashboard ganz früh eine Zahl größer 20 Prozent auf, die dann über die Zeit aber auch wieder stetig abgesunken ist.

Bondora Rendite PP

Bondora Rendite PP

Anfangs konnte ich lange Zeit ein Bondora XIRR von 15 % halten und auch in Portfolio Performance sah mein prognostizierter Wert ähnlich gut aus. Über die Monate ist dieser dann immer weiter abgefallen, so das ich, stand heute (8.6.18) einen Bondora XIRR von 13,97% und eine Portfolio Performance Zeitrendite von 13,36% habe.
Nach knapp weiteren 6 Monaten (1.12.18) stehen wir nun bei immerhin noch bei einem Bondora XIRR von 13,15%, meinem eigenen XIRR aus Portfolio Performance liegt bei: 11,24% und die Zeitrendite über das letzte Jahr sank auf 11,31% Ein Rückgang um 2% in gerade mal 6 Monaten.

Bondora XIRR

Bondora XIRR

Die Zahlen sind natürlich alle trotzdem immer noch viel zu hoch da die Ausfälle nicht komplett eingepreist sind. Man darf sich auch nicht von den zyklischen (schwarz eingezeichneten) Zinssprüngen ins Bockshorn jagen lassen – danach kommt immer eine schwache Phase.

Bondora Nettorendite

Bondora Nettorendite

Für mich ist die Rendite bisher passabel – wenn auch nicht großartig und kein Vergleich zu Bondora Anlegern die vor Jahren schon eingestiegen sind – ich behaupte mal frech die fetten Jahre sind vorbei – lohnt sich aber trotzdem noch 😉

Die Portfolio Innensicht

Mein Portfolio ist eher moderat ausgerichtet, nahezu 100% Estland und ausgewogenes Rating ohne die Topratings bis D bin ich noch mitgegangen. Dabei habe ich zu Anfangs deutlich konservativer eingekauft und erst gegen Ende hin den Schwerpunkt mehr auf C und ein wenig D gesetzt. Bis auf ein paar Ausreißer habe ich auch kleine Stückelungen von verschiedenen Kreditnehmern eingesammelt eben um kein Klumpenrisiko zu bilden und ordentlich zu diversifizieren.

Bondora Statistik

Bondora Statistik

 

Meine oben beschriebenen Aktivitäten auf dem Sekundärmarkt kann man auch schön nachvollziehen, man sieht zu Anfangs schön das ich deutlich mehr auf dem Zweitmarkt mit Aufschlag (grün) verkaufen konnte als später dann. Auch sieht man schön wie meine Käufe dann doch ziemlich bald wieder eingeschlafen sind. (und auch das ich einmal versehentlich mit Aufschlag gekauft habe).

Bondora Zweitmarkt

Bondora Zweitmarkt

 

Wie hat sich das entwickelt?

Wie man sieht ist die Zahlungsmoral eher mau. Die Ausfälle haben über die Zeit zugenommen und ich muss bereits ein knappes Viertel total abschreiben (Status „unwahrscheinlich“).

Bondora Portfolio Erfahrungen - Bondora Ausfälle

Bondora Ausfälle

Gerade im Oktober gab es eine Phase in der Reihenweise Kredite ausgefallen sind, keine Ahnung ob da eine Betrugswelle lief oder was da sonst war, die Häufung der Ausfälle ist jedenfalls signifikant.

Nach nunmehr weiteren 6 Monaten (Stand Dezember 18) sind nur noch 2/3 der noch im Portfolio verbliebenen Kredite aktuell immerhin sind die Totalausfälle nahezu unverändert geblieben und bei den anderen besteht noch Hoffnung auf Rückflüsse.

Bondora Ausfälle

Bondora Ausfälle

Tatsächlich gab und gibt es aber auch Rückflüsse – wenn auch moderat aber immerhin. D.h. man muss nicht per se davon ausgehen das ein roter Kredit komplett abgeschrieben werden muss, da kann dann immer noch etwas kommen (ansonsten wäre es auch Katastrophal für die Rendite) – wenn mein Wert so bleibt muss ich gut 80 % abschreiben, wobei ich hier noch bessere Werte in der Zukunft erwarte. Da hat sich auch nach weiteren sechs Monaten wenig getan die Rückflüsse sind existent allerdings auf niedrigem Niveau (zwischen 8-15% je Quartal)

Bondora Portfolio Erfahrungen - Rückflüsse

Bondora Rückflüsse


Fazit meiner Bondora Portfolio Erfahrungen 

Meine Erwartung ist weiterhin, dass ich trotzdem über 8 % unterm Strich komme. Wobei ich noch schauen muss, wie ich das dann rechne, schließlich werden die Rückflüsse jetzt nur noch bei G&G angelegt und sollten damit aber immerhin recht liquide sein, wenn auch „nur“ noch mit guten 6% verzinnst.

Aufgepasst – es gibt einen neueren Beitrag über meine Bondora Erfahrungen – schau da rein, um den neusten Stand zu erfahren!

Spannend finde ich es auch, wie lange es dauern wird, bis das Portfolio, das ein Jahr lang aufgebaut wurde, wieder „leer“ gelaufen ist – also bis der letzte Kredit abgezahlt oder eben abgeschrieben wurde. Ich rechne hier noch mit einigen Jahren (allein durch die Laufzeit mancher Kredite bestimmt, plus eventuell ewig hinziehenden Ausfallszenarien).

Nach zwischenzeitlich 6 Monaten (Dezember 2018) ist erst rund ein Viertel aus dem klassischen Teil meines Portfolios in Go&Grow angekommen. Meine Prognose ist also sicher nicht zu pessimistisch, hier ist Geduld von Nöten…

Bondora ist eine der wenigen reinen P2P Plattformen, die kein Buyback Versprechen anbieten was mir bei bekannten und nachvollziehbaren Ausfallzahlen auch lieber ist, da mein Risiko und damit auch meine Rendite damit transparenter und kalkulierbarer sind als bei den anderen mit Buyback (das Risiko eines Totalverlusts kann jederzeit eintreten).
Wäre mir nicht das Missgeschick mit G&G passiert, hätte ich Bondora aktiv weiter betrieben, ich finde es eine spannende Plattform mit vielen Statistiken und guter Transparenz.

Mittlerweile habe ich mir auch ein zweites virtuelles Zockerdepot bei Bondora mit der beschriebenen „roten“ Zweitmarktstrategie manuell aufgebaut. In meinen Statusberichten über all meinen Plattformen könnt ihr das mitverfolgen.

Wer noch nicht bei Bondora dabei ist, kann sich immer noch die angesprochen 5 € zum Start sichern und schauen, ob er sich besser als meiner einer anstellt und die >15% nach einem Jahr erreicht 😉

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Zuletzt aktualisiert am: 12. Juli 2023

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Disclaimer
Investitionen in P2P-Kredite, ETFs, Aktien, Start-ups und Kryptos unterliegen einem hohen Risiko!
Beachte bitte meinen Haftungsausschluss. Ich betreibe keinerlei Anlageberatung und spreche keine Empfehlungen aus. Auf fast allen P2P, Crowdfunding und Kryptolending Plattformen, über die ich berichte, bin ich selbst investiert. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Entwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen! Links zu den Plattformen sind in der Regel Affiliate-Links, bei denen oft du Vorteile hast und ich eine kleine Provision erhalte.

4 Gedanken zu „Bondora Portfolio Erfahrungen und Einschätzung- ein kritischer Blick & wie nun weiter?

        1. Benutzerbild von p2pAdminp2pAdmin Beitragsautor

          Also doch zu viel Text – das RS Plugin greift bei zu langen Texten nicht mehr 🙁 Mal sehen, ob ich mir die Pro-Version mal gönne …

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