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P2P Kredite Rendite im Ranking – Februar 2023

Das aktuelle P2P Kredite Rendite Ranking meines Portfolios vom Februar 2023 für euch. Auf Basis des internen Zinsfußes:

Das angezeigte Rendite Ranking berechne ich immer auf den in Portfolio Performance ermittelten IZF/XIRR Daten (Wie erfasse ich meine P2P Portfolio Daten konkret).

Der interne Zinsfuß oder auch XIRR (eigentlich IRR das X kommt von Excel 😉 ) genannt ist besser geeignet um auch erst kurz laufende Investitionen mit Zu- und Abflüssen vergleichen zu können. Ich nehme als Zeitraum ein Jahr (bzw. seit Start der Investition wenn kürzer ein Jahr).

Wichtig auch – als alleinige Entscheidung für eine Anlage in einer P2P Plattform reicht das Rendite-Ranking nicht dazu bedarf es noch weitaus mehr Kriterien!

Legende: Plattformen mit 0% sind gerade noch im Aufbau und noch zu neu für eine sinnvollen Wert. Plattformen ohne Prozentwert sind auf meiner watchliste und potenzielle Kandidaten für eine Neuanlage

Damit ihr besser einschätzen könnt, wie die Rendite in Relation zum Risiko steht, habe ich im Rating auch die Gewichtung der Plattformen in meines P2P Anteils im Depot grob abgebildet:

    • Plattformen über 5% sind ein L denen vertraue ich am meisten Geld an
    • Plattformen zwischen 5% -2% sind damit ein M durchaus auch mit signifikantem Einsatz
    • Plattformen zwischen <2% dagegen sind ein S mit mehr oder weniger Spielgeld

beim Bondora Bot wurde per API angelegt – das funktioniert ab sofort nicht mehr!

P2P XIRR/IZF Feb Ranking
  1. Lendermarket 17,3%* (M)
  2. Afranga 14,9%* (M)
  3. Bondster 14,9%*(S)
  4. Bondora Bot 14,1%* (M)
  5. FinBee 14,1%* (M)
  6. Swaper 14,0%* (S)
  7. Omaraha 13,7%* (L)
  8. RoboCash 13,4%*(S)
  9. Esketit 13,0%* (L)
  10. Kviku 12,9%*(S)
  11. Income 12,3% (M)
  12. Neo Finance 12,0%* (M)
  13. Moncera 11,2%* (M)
  14. Twino 11,0% (S)
  15. Debitum Network10,8% (S)
  16. LANDE 10,2%* (L)
  17. Bulkestate 10,1%* (S)
  18. Mintos 9,9%** (L)
  19. ReInvest24 9,3%* (M)
  20. LandEx 9,2%*(S)
  21. EstateGuru 8,3%*(L)
  22. Monestro 8,2%* (S)
  23. Linked Finance 7,7%* (L)
  24. Peerberry 7,7%* (M)
  25. Bondora G&G 6,75% * (L)
  26. Exporo Immoinv. 3,2%* (L)
  27. HeavyFinance* -neu ?%-
  28. Crowdestor -63,8%* (S)
  29. Crowdestate*
  30. Iuvo Group*
  31. Viainvest*
  32. Bergfürst Immoinvest*
Legende
In meiner konkreten P2P Kredite Anlage Strategie, gehe ich noch detaillierter auf die Kategorisierung ein. Die klassische Rendite Ermittlung auf Jahresbasis (TTQW) dagegen bedarf, sinnvollerweise zum einen eine Laufzeit von mindestens einem Jahr und zeigt zum anderen aber auch nicht so gut sich verändernde Rendite Schwankungen auf wie der IZF/XIRR.
Den TTQW von meinen P2P Kredite Anlagen im Vergleich findet ihr in den Portfolio Reports.
Wie rechnet man eine jährliche Rendite aus?
Die Rendite errechnet sich, indem man den erhaltenen Gewinn durch das ursprünglich eingesetzte Kapital dividiert. Wenn man das Ergebnis dann mal 100 rechnet, damit erhält man die prozentuale Rendite. Wer die jährliche Rendite berechnen möchten, muss dies durch die Anzahl der Jahre teilen. Die Formel lautet somit „Gewinn : Kapital : Jahre * 100“. Die einfache Rechnung berücksichtigt jedoch keine Ab- und Zuflüße (wie z.b. Zinseszinss oder Geldentnahmen). Dafür gibt es den sogenannten IZF/IRR (interner Zinsfuß/internal rate of return)
Was bedeutet der interne Zinsfuß (IZF/IRR)?
Der interne Zinsfuß (IZF) bzw. internal rate of return (IRR) steht vereinfacht gesagt für die durchschnittliche mittlere Jahresrendite einer Kapitalanlage. Bei seiner Ermittlung werden Kapital zu und Abflüsse berücksichtigt. Also die Verzinsung, die auf das in einem Investitionsprojekt oder in einer Finanzierungsmaßnahme gebundene Kapital erzielt wird. Der interne Zinsfuß schafft damit Transparenz über die Rendite von Investitionsprojekten und sorgt für Vergleichbarkeit.
Details zur allgemeinen Berechnungsmethode

Weiterführende Details zu den Berechnungsmethoden bietet das Portfolio Performance Forum.

Mein P2P Kredite Rendite und die Portfolio Verteilung

Zur Veranschaulichung noch wie ihr die Gewichtung durch S/M/L einordnen könnt hier mein Portfolio Stand Juni 2021

Portfolio Rendite P2P Kredite Verteilung Verteilung meines P2P Kredite Portfolios

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Disclaimer
Investitionen in P2P-Kredite, ETFs, Aktien, Start-ups und Kryptos unterliegen einem hohen Risiko!
Beachte bitte meinen Haftungsausschluss. Ich betreibe keinerlei Anlageberatung und spreche keine Empfehlungen aus. Auf fast allen P2P, Crowdfunding und Kryptolending Plattformen, über die ich berichte, bin ich selbst investiert. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Entwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen! Links(*) zu Plattformen sind in der Regel Affiliate-Links, bei denen oft du Vorteile hast und ich eine kleine Provision erhalte.
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