portfolio performance Grundlagen, Tools Basics analysis 3782319 1920

Entfessle die Macht der Daten: Warum du Portfolio Performance für P2P Kredite brauchst!

Willkommen in der Welt des datengesteuerten Investierens! In der heutigen schnelllebigen und sich ständig verändernden Finanzlandschaft ist es wichtiger denn je, den Überblick über deine Anlagen zu behalten. Es geht nicht nur darum, die richtigen Entscheidungen zu treffen, sondern auch die zugrunde liegenden Faktoren zu verstehen, die die Portfolio-Performance bestimmen. Hier kommt ein Portfolio-Performance-Tool ins Spiel, das die Macht der Daten aufzeigt und dir unbezahlbare Einblicke verschafft.

 Zuletzt aktualisiert am: 23. November 2023

Nicht nur P2P Kredite können mit Portfolio Performance ausgewertet werden. Ich zeige dir die Portfolio-Performance Alternativen und wie ich mit Portfolio Performance meine P2P Kredit Zinsen erfasse. Lohnt sich die Einarbeitung in Portfolio Performance für P2P Kredite?
Aber der Reihe nach:

Wie Monitore ich mein Portfolio und bestimme den Performance Sieger?

Trophies

Trophies via flickr

Ein Spiel ohne Sieger macht nur halb so viel Spaß.

 Daher war es klar, dass ich auch protokollieren wollte, wo die einzelnen P2P Plattformen den zyklisch stehen. Um dann auch einfach die Auswertung und den Vergleich der Plattformen untereinander zu ermöglichen. Mit dem kostenlosen Portfolio Performance für P2P Kredite bin ich mehr als zufrieden, aber der Reihe nach…

Ausflug in die Welt des klassischen Geldes & wie ich mein Depot früher verwaltet hatte

Für meine „ernsthafte“ Geldanlage habe ich schon im Jahr 2016 angefangen, die Daten in diversen Tools zu erfassen, genauer gesagt das, was gegeben war, zu nutzen.

Das waren:

  • Comdirect Depotübersicht (mit diesem bin ich, was ETF/Aktien angeht sehr zufrieden)

    • ganz nett, aber bietet keinerlei Asset Allokation (Stichwort Diversität) oder Asset Klassen (Renten/Festgeld/Aktien/Immos) und Regionen (welche Länder) – geschweige denn Rebalancing 
    • nur Gelder, die bei der Comdirect liegen werden, bisher hier aufgezeigt
    • ganz neu kann man auch andere Banken/Depots einbinden – aber sicher keine P2P Plattformen 😉
  • JustETF
    • kommt schon in die Richtung, wie mir das besser gefällt, immerhin schon mal die groben Assetklassen, aber auch keine Regionen oder Asset Allokation – dafür mehr ETF spezifische Infos und im kostenpflichtigen Bereich dann auch mit Rebalancing und weiteren Features
    • Schön auch, man findet hier u.a. ein Musterdepot von meiner Basisstrategie
    • gibt es allerdings nur für ETFs alles andere geht hier gar nicht
  • Morningstar 
    • ist schon richtig gut, primär das X-Rax Tool ist wirklich Klasse, bietet alles, was ich suche und noch viel mehr (z.B. Klumpenrisiko bei ETFS/Fonds welche Positionen überschneiden sich innerhalb der ETFs (z.B. DAX ETF & EURO STOXX)
    • Das große Aber – nur Wertpapiere (auch ETFs) – keine anderen Konten
    • die richtig coolen Auswertung berücksichtigen auch nur die Top 10 (vielleicht auch ein paar mehr Papiere) zu wenig für mein über die Jahre angesammelten Krämerladen 

Schlussendlich reicht das nicht, genauer gesagt möchte ich kein drei Tools verwenden und auch ein Onlinetool hat seine Tücken (und natürlich ein offline Tool – ebenso – Stichwort Backup!)
Ich will alles in einem Tool miteinander kombinierbar haben – eben die komplette Vermögensübersicht!

portfolio performance Grundlagen, Tools Basics Freedom24 Tagesgeld Festgeld

Portfolio Performance , das komplett kostenlos, flexibel und mächtige Tool

Nach ein wenig Suchen und der meiner Meinung nach irren Ideen das selbst mit Excel zu bauen, bin ich auf ein geniales und zu allem auch noch kostenlose Tool gestoßen. Portfolio Performance von Andreas Buchen (hier im Interview beim Finanzrocker) bietet alles und noch viel mehr, was ich brauche!

Damit lassen sich alle möglichen Konten und Assets verwalten, aktualisieren und pflegen… (Wenn man sich die Mühe macht auch mit Asset Classes / Asset Allokation / Region) und vor allem auch mit automatischer Kursaktualisierung und Rebalancing. Gerade auch für Aktien, Fonds und ETFs mit automatischer Kursaktualisierung und Bankdokumente import ein geniales Tool. Einfach die PDFs ablegen und importieren. Portfolio Performance erzeugt dann alle Buchungen und legt sogar fehlende Akten direkt an. Historische Kurse verknüpfen und ihr habt immer den aktuellen Zustand eures Depots vor Augen.

Also auch all meine P2P Kredite (Einsortiert unter Risiko behafteten Anteil -> Anleihen -> P2P und zusätzlich in den Regionen-> Schwellenländer -> Osteuropa) verwalte ich nun damit erfolgreich.

Wie verwende ich portfolio performance für meine P2P Kredite

Ich erfasse die einzelnen P2P Plattformen als Konten:

Kontoauszug P2P Portfolio Performance für P2P Kredite

Kontoauszug P2P Portfolio Performance

Und buche aktuell noch, dann bei jeder P2P Kredit Plattform einzeln. Die Erträge als Zinsen, sowie Verluste als Zinsbelastungen und ggf. Gebühren schließlich jeden Tag oder wöchentlich.
Um es mir etwas leicht zu machen, buche ich die Einlagen als Einlage und die Differenz zur Einlage sind dann die Zinsen.

Eventuell anfallender Cashback wird als Zinsen (mit Kommentar sollte ich mir das mal herausziehen wollen) gebucht. Der seltene Fall eines Affiliate Erfolgs (also wenn jemand einen meiner Freunde links z.B. zu Lendermarket klickt) als Einlage um nicht die Performance zu verfälschen.

 Die von den Plattformen bereitgestellten Kontoauszüge importiere ich – bis auf eine Ausnahme (da kann ich auf Tagesbasis Zinsen/Gebühren per Pivot Tabelle zusammenfassen) – nicht, da auch nicht für jeden Anbieter eine Exportvorlage existiert. Bei vielen kleinen Buchungen würde auch die Programm Performance nur unnötig leiden.
Geld, das durch Zinsen zurückfließt, wird aktuell noch wieder neu angelegt, die Tatsache, das die Mittel nicht liquide sind, ignoriere ich….

Die Auswertung mit Portfolio Performance für P2P Kredite

Durch meine Buchung kann ich tagesaktuell den P2P Kredite Plattform Performance Sieger bestimmen:

 

180 Tage P2P Rendite Zwischenstand aus Portfolio Performance

180 Tage P2P Rendite Zwischenstand aus Portfolio Performance

Weniger graphisch dafür noch mit den Zinsflüssen/XIRR und einer Heatmap:

P2P Performance Heatmap Portfolio Performance

P2P Performance Heatmap Portfolio Performance

Und generell dann vergleichbar in der detaillierten Performance Übersicht:

P2P Performance Auswertung View für Wochen Report

P2P Performance Auswertung View für Wochen Report

Und noch vieles mehr lässt sich mit Portfolio Performance darstellen…

Portfolio Performance Asset Allocation P2P

Portfolio Performance Asset Allocation P2P

Für mich als risikobewussten P2P Anleger bietet portfolio performance auch ein nettes Feature, wenn man seine Assets alle richtig zugeordnet hat. Um jederzeit feststellen zu können, wie viel meines Vermögens in P2P investiert ist und ob ich die Reißleine ziehen muss, verwende ich die Asset Allocation und siehe da, ich muss langsam machen, da ich doch schon >5% in P2P investiert bin. Portfolio Performance für P2P Kredite ein perfektes Werkzeug.

Aber portfolio performance bietet noch eine ganze Menge mehr an Features, vor allem auch für meinen nicht P2P Teil, also die Depots:

  • Diverse Diagramme
    Verteilung Investitionshöhe der einzelnen P2P Plattformen

    Verteilung Investitionshöhe der einzelnen P2P Plattformen

  • Asset Allocation
  • Rebalancing Unterstützung
  • Dividenden (Statistiken/Diagramme)
  • automatische Aktienkurse und damit aktueller Vermögensstand
  • csv und pdf Bankdatenimport (Top Comdirect / die meisten bei Consors)

 

 

 

Auch das wichtige Thema cashflow wird bedient, so gibt es diverse Ansichten mit Auswertung der erhaltenen Erträge unterschieden in Zinsen (perfekt für uns P2Pler) und Dividenden oder natürlich kumuliert.

portfolio performance Grundlagen, Tools Basics 2019 07 15 13 41 16

Portfolio Performance die Zinsen sprudeln

Mein Fazit zu Portfolio Performance:

Portfolio Performance ist eine leistungsstarke und nach einiger Einarbeitung benutzerfreundliche Software zur Verwaltung von Anlageportfolios. Mit einer Vielzahl nützlicher Funktionen ermöglicht sie Anlegern, ihre Anlageentscheidungen besser zu verstehen und fundiertere Entscheidungen zu treffen. Die Software ermöglicht, Renditen zu verfolgen, Wertpapiere zu bewerten und Portfolio-Allokationen zu analysieren.

Durch die Verfolgung der Portfolio-Entwicklung im Laufe der Zeit können potenzielle Risiken identifiziert werden. Als kostenlose und Open-Source-Software wird Portfolio Performance von einer aktiven Community unterstützt und regelmäßig aktualisiert. Insgesamt ist Portfolio Performance eine großartige Möglichkeit, seine Anlagen im Blick zu behalten und eine solide Grundlage für die Anlageentscheidungen zu schaffen, ohne einen Cent in die Hand zu nehmen!

Noch einmal die wesentlichen Punkte zu Portfolio Performance:

  • Leistungsstarke und benutzerfreundliche Software zur Verwaltung von Anlageportfolios
  • Verfolgung von Renditen, Bewertung von Wertpapieren und Analyse von Portfolio-Allokationen
  • Besseres Verständnis der Anlageentscheidungen und fundiertere Entscheidungen
  • Verfolgung der Portfolio-Entwicklung im Laufe der Zeit und Identifizierung potenzieller Risiken
  • Kostenlos und Open-Source, mit Unterstützung durch eine aktive Community und regelmäßige Updates

 

Zuletzt aktualisiert am: 23. November 2023

1,5% Neukunden Cashback und weitere 20 € Cashback für alle bei Maclear
1,5% Cashback für Neukunden, die meinen Maclear Anmeldelink verwenden und alle erhalten 20 € extra Bonus für je 500 Euro Investment!
Du kennst die in der Schweiz regulierte Unternehmenskredite P2P Plattform noch nicht? Dann schau dir einfach meine Maclear Erfahrungen über die Plattform mit bis zu 15% Zinsen an.
Disclaimer
Investitionen in P2P-Kredite, ETFs, Aktien, Start-ups und Kryptos unterliegen einem hohen Risiko!
Beachte bitte meinen Haftungsausschluss. Ich betreibe keinerlei Anlageberatung und spreche keine Empfehlungen aus. Auf fast allen P2P, Crowdfunding und Kryptolending Plattformen, über die ich berichte, bin ich selbst investiert. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Entwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen! Links zu den Plattformen sind in der Regel Affiliate-Links, bei denen oft du Vorteile hast und ich eine kleine Provision erhalte.

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert