Mehrfach hatte ich ja schon Crowdestor in meinen Reports als auch im P2P Cafe erwähnt aber bis heute noch kein initiales Review bzw. eine Vorstellung der Plattform geschrieben. Beobachtet habe ich sie schon seit sie 2018 mit einem Tesla Projekt auf sich aufmerksam gemacht haben. (positives Crowdestor Erfahrungen vom Januar 2020 mit aktuellem Investorenschreiben am Ende des Textes) . Seit 2021 sind die Crowdestor Erfahrungen leider nicht mehr uneingeschränkt positiv! Lies dazu meine negativen 2022 Crowdestor Erfahrungen Update ganz unten.
Also ganz klassisch wer ist Crowdestor überhaupt, ein kurzer Durchmarsch durch den Registrierungsprozess, ein Blick auf die angebotenen Kredite und ein erstes Fazit von mir und dann noch einen speziellen Leser Bonus.
Inhalt
Die Firma und die Macher dahinter
Als „erfahrener“ P2P Anleger macht mich die fast schon übliche Konstruktion der Firmierung von Crowdestor nicht mehr nervös so sind sie gegründet und eingetragen in Estland aber ansässig in Lettland und dort in Riga. Auch wie fast überall üblich sind die Plattform und die Anlegergelder über eine weitere Firmierung CROWDESTOR SECURITY AGENT OÜ sinnvollerweise voneinander getrennt.
Das die Firma nicht nur auf dem Papier existiert ist gesichert, sie wurden nicht nur vor Ort
schon besucht (siehe P2P Cafe No.1), sondern ich habe mich auch persönlich mit Gunars Udris, einem ihrer Gründer, auf der INVEST 2019, auf ihrem imposanten Stand, unterhalten. Somit ist für mich schon mal eine gute Portion Vertrauen für einen ersten Invest vorhanden.
Und mittlerweile haben sie doch schon mehr als eine handvoll an Projekten finanziert, und es werden wohl auch noch einige mehr kommen, wenn ich den Aussagen auf der Invest glauben kann. Gefühlt mindestens ein Projekt pro Woche. Ihr Ziel ist dauerhaft zwei im Monat anbieten zu können.
Noch ein paar harte Fakten im Mai direkt bei Gunnar abgeholt:
- Number of employees
7 employees – including outsourcers - Number of projects financed so far
33 projects - Volume financed
5.701.490 EUR
Also keine blutigen Anfänger mehr – gefällt mir gut.
Hier noch ein Statement was Gunnar so antreibt:
The non aggressive competition with our competitors is really exhilarating and fresh so it is very pleasant and amiable to have this friendly competition going on between us.
This field not only opens new opportunities but it changes and expands your vision on things as well.Gunars Udris Product & Services via mail
Anmelden und investieren
Das Anmelden bei Crowdestor ist faktisch nur eine Fingerübung – E-Mail Adresse eintragen und bestätigen. Danach ein Formular mit seinen Identifikationsdaten ausfüllen und die Ausweisdokumente hochladen und auf eine Bestätigung warten.
Nicht einmal eine Stunde hat es bei mir gedauert bis mein Account dann freigegeben war und ich Geld anweisen konnte.
Wie gewohnt einfach per SEPA Überweisung auf das Konto mit seiner Investoren Kennung einzahlen und nach 1-2 Tagen ist das Geld da – beim ersten Mal dauert es bei meiner Bank (Comdirect) ab und an auch mal einen Tag länger. Die sogenannten Rechungs Daten für die Überweisung kommen auch noch zusätzlich per E-Mail, kann also nichts schiefgehen.
Die Kredite & Projekte
Gestartet sind sie mit besagtem Tesla Projekt bei dem sie drei Teslas als Taxis finanziert haben und dafür 17% Rendite für 12 Monate Laufzeit boten.
Das Angebot an Projekten ist nun mittlerweile bunt gemischt, neben der klassischen Startup Finanzierung findet sich auch das ein oder andere Immobilien Projekt. Allen gemein sind die hohen Renditen, die sie ansetzen. Neben einem Ausreißer von 36% bei 3 Monaten für ein Kryptominig Projekt zur Hochzeit der Bitcoin(blase)phase [der auch zurückgezahlt wurde] nach oben, findet sich immer mal wieder ein Kredit mit fast 20 %. Unter 12 % gab es bisher auch noch kein Projekt im Angebot.
Die Laufzeiten bewegen sich von wenigen Monaten bis hin zu 18 Monaten.
Allerdings ist auch klar, je nach Projekt bewegen wir uns im Crowdfunding, in P2P Geschäftskrediten oder mit einer Immobilie besicherte Projektfinanzierung mit entsprechend unterschiedlich hohem Risiko!
Auf jeden Fall sind die Projekte schon einmal hervorragend aufgemacht und vielseitig, wo sonst kann man in eine Luxusjacht für Vermietungszwecke investieren?
Wer mich kennt weiß so was triggert mich und macht mir Spaß das war auch schon mit einer der Investment Gründe für Lenndy, Flender oder Linked Finance.
Der Crowdestor Buyback Fund
Um das Risiko zumindest ein wenig aufzufangen haben sie sich entschlossen in 2019 einen Buyback Fund, als Versicherung aufzulegen. In diesen zahlen ausgewählte Projekte 1-2% ein:
Stand heute haben sie ~140.000 € eingesammelt. Bisher mussten sie noch nicht auf ihn zurückgreifen. Die Idee ist an für sich ja auch nicht neu gab es auch schon bei anderen Plattformen, wie FinBee den Compensation Funds dem allerdings schnell die Puste ausging…
Wichtig ist auch – nicht jedes Projekt zahlt in ihn ein und auch nur Projekte die einzahlen können auf ihn zählen. Ganz neu dazu die Info alle neuen Projekte werden immer in diesen einzahlen. Und auch dass eben nicht 100% entschädigt werden:
Autoinvest, Zweitmarkt und wie investieren
Das Kapitel könnte ich schnell mit „gibt es nicht“ beantworten, weder ein Autoinvest noch ein Zweitmarkt. Zumindest der Autoinvest soll bald kommen, so wird im Hintergrund an einer neuen Plattform gearbeitet, mal sehen, was die alles so an Features mitbringt.
So lange der Autoinvest nicht da ist bleibt nur manuelles investieren, gerade zu anfangs ist mir das sowieso am liebsten um ein Gefühl für eine neue Plattform zu entwickeln. Bei Crowdestor heißt dies allerdings auch gerade bei den kleinen Projekten schnell sein, so kann ein neues Projekt schon bereist nach wenigen Stunden gefüllt sein und man schaut in die Röhre. Allerdings werden sie frühzeitig angekündigt zum einen hat man dann genug Zeit Geld vorab zu überweisen (muss ja nicht auf der Plattform unnötig liegen) und sich zum anderen den Termin zu merken. Bei den meisten Projekten konnte ich auch mit einsteigen.
Bei den größeren Projekten wie einer länger laufenden Hostel Renovierungs Finanzierung hat man genügend Zeit, da kann das auch mal mehr als eine Woche dauern, bis diese gefüllt sind.
Und da greift eine Besonderheit von Crowdestor, die Verzinsung von Projekten die dann auch in Zukunft zustande kommen (war bisher bei allen so) startet mit dem Datum von eurem Invest an!
Die minimale Investitionssumme liegt nun bei 50€ das finde ich im Rahmen, damit kann man mit relativ überschaubaren Summen auch noch halbwegs vernünftig diversifizieren (in der Theorie wären min. 100 Projekte – gut das schafft man bei diesem Typ Projekte nur über verschiedene Plattformen hinweg)-
Meine Crowdestor Erfahrungen das Fazit
Klar ist, aber auch die Firma ist noch sehr jung und am Wachsen und auch die Plattform an sich
ist noch in der Entwicklung (Im Sommer werden sie eine neue Software live nehmen, die die Möglichkeit für einen Autoinvestit bietet, als auch schnellere Geldtransfers durchzuführen. Und es sollen noch neue Branchen dazu kommen.).. Das biete natürlich zum einen die Chance in sehr Rendite starke Projekte zu investieren aber auch das Risiko bei einer Plattform zu investieren, die mit Inkasso, Insolvenz und Projektabwicklung bisher noch keine erkennbare Erfahrungen hat.
Positiv macht sich hier sicher der Buyback Fund bemerkbar, daran leite ich ab das sich die Gründer sehr wohl auch Gedanken um die sicher kommenden Problemfälle machen. Und ein Versicherungsfund ist mir auch alle mal lieber, als ein globales Buybback versprechen was man sonst so kennt.
Die Gründer sind auf jeden Fall mit Herzblut dabei und das lässt mich auf eine gute Entwicklung in der Zukunft hoffen. Ich bleib investiert und werde auch noch weiter aufstocken, bisher habe ich in 11 Projekte investiert und es gab auch schon die ersten Zinsen.
Mein Crowdestor XIRR ist noch nicht aussagekräftig genug, dafür bin ich noch nicht lange genug dabei, aber knapp 12,5 % sind schon mal ein guter Start – meine Erwartung wären dann perspektivisch schon so mindestens 14 % schauen wir mal.
Ich bleibe am Ball, die Updates gibt es wie gehabt dann in meinen mehr oder weniger regelmäßigen Portfolioübersichten.
Update Januar 2020 XIRR & Reaktion auf die P2B „Krise“
Mein XIRR liegt mittlerweile bei mehr als 13% die Plattform hat sich optisch und technisch positiv weiter entwickelt (wobei der Autoinvest immer noch fehlt).
Aber viel mehr interessiert aktuell alle ob Crowdestor als Geschäftskredit Plattform in irgendeiner Form mit den Kuetzal und Envestio SCAM Vorwürfen in Verbindung gebracht werden kann. Da die Aufregung groß ist, hat Crowdestor, wie ich finde, vorbildlich per Mail an alle Investoren reagiert und mein Vertrauen damit weiter gestärkt, ich investiere in neue interessante Projekte und schau ob ich die 60 vollmache dieses Jahr!
Extra Leser Bonus
Ich habe mit Crowdestor vereinbart auf einen Teil meiner Affiliateprämie zu verzichten, um euch, einen vielleicht sogar exklusiven Bonus anbieten zu können . So gibt es für Neukunden die sich über meine Links anmelden, ein Cashback von 1 % für alle Anlagen der ersten 180 Tage!
Als Podcast hören
Crowdestor Erfahrungen 2022 Update
Leider hat Crowdestor bewiesen, dass sie ausstehende Projekte, von denen ich eine ganze Menge nun habe, nicht eingetrieben bekomme. Dazu sind sie wohl offensichtlichen Betrügern aufgesessen. An anderer Stelle wurde blauäugig operiert. Alles in allen wird Crowdestor kein Erfolgreiches-Investment für mich. Mag sein das bei neuen Projekten das besser aussieht. Min Vertrauen, dass sie solide wirtschaften, ist nicht mehr existent. In meinem Portfolio hat Crowdestor keine Zukunft mehr.
Daher habe ich angefangen, die Projekte mit deutlichem Abschlag (also mit Verlust) auf dem Zweitmarkt zu verkaufen. Schlussendlich werde ich bei Crowdestor definitiv bei einem Verlust landen.
Hier sieht man schön, hohe Zinsen reichen nicht um eine echte Rendite im Endeffekt zu erhalten. Wenn das Risikomanagement nicht stimmt und Fraud nicht überwiegend ausgeschlossen werden kann, ist das Geld definitiv weg. Kommt dann noch dazu, das der Kreditgeber sein Recovery nicht im Griff hat und vor allem keine Sicherheiten da sind, war es das rasch mit der Rendite.
Alternativen gibt es ja glücklicherweise zur Genüge. Sei es bei den Immobilien mit Estateguru oder besicherte Agrarkredite bei Lande oder eben Konsumentenkredite bei Bondora.
Schau einfach in mein P2P Kredite Rating 2022, wenn du noch mehr Anregungen suchst.
Zuletzt aktualisiert am: 21. Juli 2022
Du kennst die Plattform mit Energieprojekten aller Art noch nicht?
Dann schau dir einfach meine Ventus Energy Erfahrungen an.
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