Hier findest Du alle wichtigen Informationen und unsere Investoren Erfahrungen zur estnischen Plattform LandEx bei der ihr Land kaufen könnt. Wir schauen uns das LandEx Konzept genauer an und haben zehn knackigen Fragen an ihren CEO Kamel mit im Podcast.
Mit dieser LandEx Anleitung und unseren persönlichen LandEx Erfahrungen kannst du einfach bewerten, ob sich ein Investment lohnt.
In der 49. Folge des P2P Kredite Cafés der Steckbrief Edition unterhalten wir uns ausschließlich über eine konkrete P2P Kredite Plattform. Ihr bekommt daher nicht nur alle Fakten und einen tieferen Eindruck von LandEx, dem Land Vermittler. Sondern wir berichten auch über unsere bisherigen LandEx Investitionen, den Risiken und unsere Einschätzung, ob LandEx tatsächlich reif für ein Investment ist.
In einer knappen Stunde haben Lars Wrobbel und Thomas Butz die Land-Investment-Plattform für Euch besprochen.
In den Shownotes finden sich die ganzen Fakten und viele weitere Details der von uns besprochenen Plattform.
Mittlerweile warnt die estnische Finanzinspektion auch vor einem Investment!
Viel Spaß mit der Folge und den Shownotes:
oder gleich direkt anhören:
P2P Kredite Cafe Shownotes zu LandEx
Noch mehr Details gibt es wie immer im Podcast!
Inhalt
- LandEx – Steckbrief und unsere Erfahrungen
- Alle LandEx Daten und Fakten auf einen Blick
- Was ist das Besondere an LandEx ?
- Wie hat sich LandEx bisher finanziert?
- Wer leitet das Unternehmen?
- Wie verdient man Geld mit LandEx?
- Die LandEx Plattform Anleitung
- Welche Sicherheiten gibt es bei LandEx?
- Welche Rendite bietet LandEx?
- Wie stufen wir die Plattform ein?
- Wie sind unsere LandEx Erfahrungen?
- Landex Erfahrungen 2024 Update
- Gibts eigentlich Cashback bei LandEx?
LandEx – Steckbrief und unsere Erfahrungen
Alle LandEx Daten und Fakten auf einen Blick
Gegründet: | 2021 |
Firmensitz | firmiert in Tallinn Estland unter “Land Exchange OÜ“ |
Reguliert | (noch) nicht |
CEO | Kamel Belkadhi Mitgründer |
Rating | eigene Risikobewertung (A,…) |
Finanzierte Ländereien | 150.000 € Stand März 2022 |
Anzahl Investoren | über 1000 registrierte User (Stand März 2022) |
Rendite | ca. 10% Forecast der Plattform |
Rückkaufgarantie | keine / besichert: Land |
Sekundärmarkt | Ja |
Mindestanlage | Erstmarkt 10 EUR / Zweitmarkt beliebig |
Invest Strategien | keine / Autoinvest |
Geschäftsbericht | zu jung, noch kein auditierter Geschäftsbericht |
Bonus für Neuanmeldungen |
10 € Startbonus mit PCAFE und diesem link |
Was ist das Besondere an LandEx ?
Du kannst bei LandEx in eine ganz andere Art von Projekten investieren. Nämlich Land, was schon dem sehr nahe kommt, was wir auf LendSecured in Form von mit Land besicherten Krediten sehen. Allerdings geben wir hier keinen Kredit, sondern erwerben das Land indirekt!
Das angebotene Land gibt es aktuell in verschiedenen Ausprägungen: Farmland also z.B. Ackerflächen, Forestland, Carbon land, Biodiversity land, Development land in naher Zukunft wollen sie sich aber auf Farmland spezialisieren.
Wir partizipieren hier größtenteils an der Wertsteigerung des Landes, und eher weniger an ständigen Ausschüttungen. Es gibt jedoch auch Projekte, insbesondere das Farmland, die eine Dividende abwerfen, die auch zukünftig im Fokus stehen sollen. Wir kommen das später nochmal zu.
Welche Rolle spielt LandEx im Detail?
Da es technisch nicht so einfach ist in ein kleines Stückchen Land in Estland zu investieren übernimmt das LandEx für uns.
- LandEx analysiert alle verfügbaren Landinvestitionen und findet die besten Möglichkeiten.
- LandEx verhandelt die Preise mit den Landverkäufern und listet die Grundstücke auf.
- Kleinanleger und institutionelle Investoren können in die aufgeführten Länder investieren.
- Man investiert jedoch nicht in das Land, sondern in das Darlehen, mit dem das Land gekauft wird.
- Um die Verwaltung und Bewirtschaftung kümmern sich von LandEx eingesetzte Verwalter
Weitere Infos in FAQ und Whitepaper.
Wie hat sich LandEx bisher finanziert?
Finanziert wurde das Unternehmen über verschiedene Funding Runden, man gehört zu keiner größeren Firmengruppe
Interessant ist auch, dass man sich eine Menge namhafter externer Berater an Bord geholt hat. So findet man unter anderem bekannte Namen wie Marek Pärtel (Chef von EstateGuru) oder Claus Lehmann (Gründer des P2P Kredite Forums) auf der „Über Uns“ Seite. Für mich klar ein Indikator, dass wir von einer seriösen Plattform ausgehen können – niemand aus der Riege würde seinen Namen für eine unseriöse Plattform hergeben!
Wer leitet das Unternehmen?
Es ist sicher kein Fehler erfahrene Berate mit an Board zu holen gerade, wenn man ein sehr junges Team ist. Was sich auch in der Unternehmensleitung widerspiegelt.
Gründer und CEO ist Kamel Belkadhi er hat nach einem Ingenieur Studium in Tunesien sich vor allem als Daten Analyst betätigt. Neben verschiedenen Internationalen Kunden wie IKEA.com eben auch für EstateGuru.
Mit Kamel haben wir auch das 10in10 Interview geführt, 10 kurze Fragen in 10 Minuten, das ihr im Podcast findet!
Beim Marketing unterstützt ihn Aurelien Fauconnier CMO / CCO der in seiner Vita auch einige Bank und Unternehmenskontakte aufweist, aber als besondere Qualifikation uns auch mit einem Eintrag in der Internet Movie Database aufgefallen ist
Ohne operative Aufgabe ist der Mitgründer Randy Padar der wohl in einige Startups fleißig investiert.
Wie verdient man Geld mit LandEx?
Es gibt drei Varianten wie man bei LandEx Geld verdient. Die erste den Wertzuwachs gibt es bei allen Ländereien. Die zweite eine regelmäßige Dividende, die durch eine Pacht eingenommen wird nur beim Farmland. Bei Projekten mit einem Forstanteil kann dann auch noch zusätzlich ein Erlös aus einem Holzeinschlag dazu kommen.
Wertzuwachs der Ländereien
Das wichtigste ist der Wertzuwachs des Landes, der wie folgt realisiert werden kann:
- Der Verkauf mit Aufschlag auf dem Zweitmarkt jederzeit möglich, wenn ihr einen Käufer findet
- Über einen finalen Exit für diesen müssen allerdings 66 % der Anteilseigner zustimmen. Der Verkauf erfolgt dann über eine Auktion, dabei erhebt LandEx eine Gebühr für alle Erlöse, die 10 % pro Jahr übersteigen. Diese beträgt auf den Überschuss dann 20 % der Rest wird ausgeschüttet.
bei 100 € Einkaufspreis
und 120 € Verkaufspreis
ergibt 118 € also 18 € Rendite für uns 2 € für LandEx
(da alles >10 % == 10 € zu 20 % an LandEx geht gehen besagte 2€ ab)
Stetiger Cashflow bei Farmland
Bei allen Farm Ländereien wird eine Pacht erhoben und diese wird dann anteilig an uns ausgeschüttet:
- die Ausschüttung erfolgt im Februar
- In eher bescheidener Größenordnung von z.B.: 1,6%
- Die prognostizierte Rendite umfasst Pacht und Wertsteigerung – als Vergleichswert ist die durchschnittliche Entwicklung des Landpreises der letzten 5 Jahre angeben
Einmalige Erlöse beim Forst
Bei Forst Projekten kann es auch Erlöse durch Holzeinschlag geben
- Zukünftig wird es wohl nur noch Farmland mit Pachtverträgen geben.
- Die einmal Effekte werden nicht bei den prognostizierten Rendite mit eingerechnet
Die LandEx Plattform Anleitung
Die Anmeldung bei LandEx
Wie gewohnt einfach, schlank und sehr schnell könnt ihr euch bei LandEx anmelden. Das geht hervorragend mit der mobilen App, die sowieso im Fokus bei LandEx liegt. Aber auch mit der Webanwendung kann man sich problemlos anmelden.
Statt E-Mail und Passwort zu vergeben, könnt ihr euch auch einfach über Google oder Apple Account anmelden. Allerdings könnt ihr dann nicht unseren exklusiven 10 € Code (PCAFE) verwenden, der geht nur über die E-Mail Anmeldung und unseren LandEx Anmeldelink!
Wie investiert man auf dem LandEx Erstmarkt?
Das wichtigste ist natürlich die Auswahl der angebotenen Projekte, dazu habt ihr zwei Möglichkeiten:
- Klassisch per Liste in einer kompakten Ansicht
- Auf einer Karte bei der ihr dann fast bis zum einzelnen Baum reinzoomen könnt.
Die Projekte sind detailliert aufbereitet, nicht nur die harten Fakten wie Größe, Preis pro Quadratmeter und Landtyp finden sich hier.
Sondern ihr findet da auch einen Link zum Katasteramt (Maa-amet z.B.: Mäe Forstland) in dem ist jegliches Detail zum Landstück wie:
Eigentümer, Größe, usw. aufgeführt inkl. Karte Lage und Registrierung.
Zu guter Letzt liefer auch LandEx noch einen ausführlichen Beschreibungstext zu den Ländereien inklusive Fotos und Finanzübersicht. Ob sie das auf Dauer beibehalten werden?
Investieren könnt ihr dann ab 10 € in ein Landstück und wenn dieses komplett finanziert wird, wandert es auch in Euer Portfolio.
Ihr könnt Euch das manuelle investieren auch von ihrem Autoinvest abnehmen lassen. Gleich zum Start habt ihr die Möglichkeit einige Einstellungen wie Rendite und Quadratmeterpreis für die Selektion vorzunehmen, ich denke da sollte nichts fehlen:
Zukünftig kann der Autoinvest dann auch auf dem Zweitmarkt ebenso das Investieren übernehmen. In der Weboberfläche ist er bereits integriert, nur noch nicht freigeschaltet.
Schnäppchen auf dem LandEx Zweitmarkt
Den Zweitmarkt bietet LandEx schon seit dem Start an und man kann sein Land in beliebigen Stückelungen zu einem selbst gewählten Preis zum Verkauf einstellen.
Kaufen kann man nur komplett angebotene Anteile – also keine Teile.
Auch hier findet ihr eine schöne Auflistung an Parametern wie höchster/letzter/niedrigster Preis, das ganze auch als Grafik und in den Details auch den ursprünglichen Preis.
Der ist sehr wichtig auf den bezieht sich auch die erwartete Rendite, was fehlt, wäre die am Verkaufspreis errechnete Rendite je nach Ab- oder Aufschlag um schneller einschätzen zu können, ob der Preis fair ist.
Schnäppchen habe ich tatsächlich keine gesehen – eher das extreme Gegenteil davon, viele sehr teure Angebote, also aufpassen, was ihr da einkauft!
Die LandEx Kontoübersicht
Auch hier keine Überraschungen, das normale Interface, wie man es auch sonst kennt. Allerdings dann doch mit ein paar Extras.
Z.B. die CO2-Einsparungen, die man durch die Ländereien erwirtschaftet. Und natürlich die gesamte Fläche der Investments. Auch ziemlich cool: Man sieht anhand einer interaktiven Karte genau, wo seine Investments sind und kann seine “Ländereien” besuchen, wenn man möchte.
In der Übersicht könnt ihr auch die prognostizierte Rendite sehen und eure Kontostände.
Wichtig noch, wenn ihr ein Bonus Guthaben habt, so könnt ihr das aktuell nur zusammen mit eingezahltem Geld für ein Investment verwenden, dazu einfach beim Investieren das Häkchen setzen.
Welche Sicherheiten gibt es bei LandEx?
Die Gelder fließen in eine spezielle Zweckgesellschaft, die Eigentümerin der Vermögenswerte ist. Es gibt keine separaten Zweckgesellschaften (SPVs) für alle Vermögenswerte, da dies laut Whitepaper die Rechtskosten unpraktisch erhöhen würde.
Die Sicherheit liegt bei einer dritten Partei. Das bedeutet, dass, falls LandEx etwas zustoßen würde, hätte die Investoren über den Verwalter der Sicherheiten Zugriff auf das Eigentum an den Vermögenswerten.
Welche Rendite bietet LandEx?
Sie selbst erwarten eine Rendite von 10,66%. Mit einem jüngst erfolgten Exit haben sie z. B. satte 19% in gerade einmal 4 Monaten erwirtschaftet. Das wird sicher nicht die Regel werden und ob sie dauerhaft über 10% bleiben muss sich natürlich auch zeigen.
Wie stufen wir die Plattform ein?
In einem Satz: Innovativ, spannend und vieles noch im Entstehen. Man kann beim Entwickeln, faktisch noch zuschauen. Das Geschäftsmodell an sich ist wie ja bereits schon erwähnt natürlich interessant. Land, insbesondere fruchtbares Land ist eine endliche Ressource, die leider auch immer weniger wird. Dass Land ein lukratives und lohnendes Investment gerade auf die lange Sicht ist, steht daher für uns außer Frage.
Welche Risiken hat ein LandEx Investment?
Trotz des hohen Sachwertes Land gibt es natürlich Risiken:
-
- Hat sich LandEx verkalkuliert bei der Renditeerwartung?
- Land Preise könnten stagnieren – je nach geopolitischer Lage (siehe Ukraine) sogar fallen!
- Gibt es vielleicht zukünftig auch so etwas wie ein Pachtpreisdeckel 🙂
- Klimawandel kann die Situation nachhaltig verändern was Fruchtbarkeit oder aber auch Waldbrände angeht
- Die Plattform LandEx selbst als Risiko
- Zu wenig Interesse und frühzeitiges Ende?
- Oder aber zu wenig neue interessante Ländereien
- Hat sich LandEx verkalkuliert bei der Renditeerwartung?
Unbenommen der Risiken bleibt es ein starkes Konzept und mit der modernen und transparenten Entwicklung sind sie auf einem sehr guten Weg.
Gleich anmelden bei LandEx und 10€ mit PCAFE kassieren!
Wie sind unsere LandEx Erfahrungen?
Lars hat bisher nur ein paar Testeuros investiert. Er war schon recht früh dabei und sowohl die App und vor allem die Website waren Anfang schon ziemlich buggy. Mittlerweile scheint man das aber im Griff zu haben und LandEx könnte, für ihn eine spannende Alternative in der Zukunft werden.
Ich selbst bin auch erst mit gut 100€ investiert. Die Anfangsprobleme mit der Technik haben sie weitgehend hinter sich gelassen und eventuelle Fehler werden auch schnell gefixt. Über die Kommunikation mit ihnen kann ich mich auch nicht beklagen. Von daher werde ich die nächsten Ländereien – vor allem, wenn sie dann nur noch mit Pacht sind, alle mal mit kleinem Einsatz mitnehmen.
Mir gefällt das Konzept richtig gut und freu mich, wenn viele neue Ländereien dazu kommen und ich meinen ersten Hektar im Baltikum besitze 🙂
Am liebsten mag ich diese dann ewig besitzen und Rendite abschöpfen.
Landex Erfahrungen 2024 Update
Leider hat sich Landex nicht positiv entwickelt. Webseite und App sind kaum verbessert worden. Neue Projekte werden kaum angeboten und dauern lange, bis sie investiert sind. Auf dem Zweitmarkt gibt es viele alte Projekte mit hohen Abschlägen. Die meisten Investoren wollen nur raus. Ich habe im Jahr 2023 auch nicht weiter aufgestockt und einen Teil meiner Projekte auf dem Zweitmarkt auch noch verkauft. Die restlichen werde ich behalten in der Hoffnung, dass die Plattform doch noch die Kurve bekommt. Aktuell würde ich nicht auf der Plattform mehr anlegen und kein frisches Geld investieren. Schade, gute Idee, aber so wird das nichts. Nach der Warnung der estnischen Finanzinspektion ohnehin nicht mehr. Das wars dann wohl…
Gibts eigentlich Cashback bei LandEx?
Nein, aber 10€ exklusiv mit unseren LandEx links und unserem Code PCAFE und das schon bei nur 10€ Mindestinvestment. Wichtig, ihr müsst ihn diesen im „Referral code“ Feld eintragen. Und euch auch per email registrieren die anderen Wege (wie z.b. Apple Id) gehen nicht, wenn ihr die 10€ Bonusguthaben von LandEx wollt.
Zuletzt aktualisiert am: 7. August 2024
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