Landex Erfahrungen

LandEx Erfahrungen über 10 % Rendite als Landbesitzer? – P2P Cafe 49 Steckbrief

Landex Erfahrungen Steckbrief P2P CafeHier findest Du alle wichtigen Informationen und unsere Investoren Erfahrungen zur estnischen Plattform LandEx bei der ihr Land kaufen könnt. Wir schauen uns das LandEx Konzept genauer an und haben zehn knackigen Fragen an ihren CEO Kamel mit im Podcast.
Mit dieser LandEx Anleitung und unseren persönlichen LandEx Erfahrungen kannst du einfach bewerten, ob sich ein Investment lohnt.
In der 49. Folge des P2P Kredite Cafés der Steckbrief Edition unterhalten wir uns ausschließlich über eine konkrete P2P Kredite Plattform. Ihr bekommt daher nicht nur alle Fakten und einen tieferen Eindruck von LandEx, dem Land Vermittler. Sondern wir berichten auch über unsere bisherigen LandEx Investitionen, den Risiken und unsere Einschätzung, ob LandEx tatsächlich reif für ein Investment ist.

In einer knappen Stunde haben Lars Wrobbel und Thomas Butz die Land-Investment-Plattform  für Euch besprochen.

In den Shownotes finden sich die ganzen Fakten und viele weitere Details der von uns besprochenen Plattform.

LandEx war auch der Werbepartner dieser podcast Folge und hat uns einen exklusiven Registrierungs-Code über 10 € Bonusguthaben für Euch zur Verfügung gestellt. Weitere Details wie immer in den Shownotes!

Neukunden, die unsere LandEx Anmeldelinks verwenden erhalten 10€ Bonus mit dem exklusiven Code PCAFE!

Viel Spaß mit der Folge und den Shownotes:

oder gleich direkt anhören:

P2P Kredite Cafe Shownotes zu LandEx

Noch mehr Details gibt es wie immer im Podcast!

LandEx – Steckbrief und unsere Erfahrungen

Alle LandEx Daten und Fakten auf einen Blick

Zu Beginn einen Überblick über die wichtigsten und relevantesten Daten von LandEx

Gegründet:2021
Firmensitzfirmiert in Tallinn Estland unter “Land Exchange OÜ
Reguliert(noch) nicht
CEOKamel Belkadhi Mitgründer
Ratingeigene Risikobewertung (A,…)
Finanzierte Ländereien150.000 € Stand März 2022
Anzahl Investorenüber 1000 registrierte User (Stand März 2022)
Renditeca. 10% Forecast der Plattform
Rückkaufgarantiekeine / besichert: Land
SekundärmarktJa
MindestanlageErstmarkt 10 EUR / Zweitmarkt beliebig
Invest Strategienkeine / Autoinvest
Geschäftsberichtzu jung, noch kein auditierter Geschäftsbericht
Bonus
für Neuanmeldungen
10 € Startbonus mit PCAFE und diesem link

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Was ist das Besondere an LandEx ?

Landex Erfahrungen mobile App

Die mobile App

Du kannst bei LandEx in eine ganz andere Art von Projekten investieren. Nämlich Land, was schon dem sehr nahe kommt, was wir auf LendSecured in Form von mit Land besicherten Krediten sehen. Allerdings geben wir hier keinen Kredit, sondern erwerben das Land indirekt!

Das angebotene Land gibt es aktuell in verschiedenen Ausprägungen: Farmland also z.B. Ackerflächen, Forestland, Carbon land, Biodiversity land, Development land in naher Zukunft wollen sie sich aber auf Farmland spezialisieren.

Wir partizipieren hier größtenteils an der Wertsteigerung des Landes, und eher weniger an ständigen Ausschüttungen. Es gibt jedoch auch Projekte, insbesondere das Farmland, die eine Dividende abwerfen, die auch zukünftig im Fokus stehen sollen. Wir kommen das später nochmal zu.

Welche Rolle spielt LandEx im Detail?

Da es technisch nicht so einfach ist in ein kleines Stückchen Land in Estland zu investieren übernimmt das LandEx für uns.

  • LandEx analysiert alle verfügbaren Landinvestitionen und findet die besten Möglichkeiten.
  • LandEx verhandelt die Preise mit den Landverkäufern und listet die Grundstücke auf.
  • Kleinanleger und institutionelle Investoren können in die aufgeführten Länder investieren.
  • Man investiert jedoch nicht in das Land, sondern in das Darlehen, mit dem das Land gekauft wird.
  • Um die Verwaltung und Bewirtschaftung kümmern sich von LandEx eingesetzte Verwalter

Weitere Infos in FAQ und Whitepaper.

Wie hat sich LandEx bisher finanziert?

Finanziert wurde das Unternehmen über verschiedene Funding Runden, man gehört zu keiner größeren Firmengruppe

  • Finanzierungsrunde•November 2021
  • Finanzierungsrunde Mai 2021

Interessant ist auch, dass man sich eine Menge namhafter externer Berater an Bord geholt hat. So findet man unter anderem bekannte Namen wie Marek Pärtel (Chef von EstateGuru) oder Claus Lehmann (Gründer des P2P Kredite Forums) auf der „Über Uns“ Seite. Für mich klar ein Indikator, dass wir von einer seriösen Plattform ausgehen können – niemand aus der Riege würde seinen Namen für eine unseriöse Plattform hergeben!

Wer leitet das Unternehmen?

Es ist sicher kein Fehler erfahrene Berate mit an Board zu holen gerade, wenn man ein sehr junges Team ist. Was sich auch in der Unternehmensleitung widerspiegelt.

Kamel Belkadhi Landex CEO

Kamel Belkadhi CEO

Gründer und CEO ist Kamel Belkadhi er hat nach einem Ingenieur Studium in Tunesien sich vor allem als Daten Analyst betätigt. Neben verschiedenen Internationalen Kunden wie IKEA.com eben auch für EstateGuru.

Mit Kamel haben wir auch das 10in10 Interview geführt, 10 kurze Fragen in 10 Minuten, das ihr im Podcast findet!

Die zehn englischen Fragen an Kamel CEO von LandEx
Hier die 10 Fragen in Englisch, die Kamel im Podcast uns beantwortet:

  1. If I understand your fees correctly, you do not earn anything from the management of the land – how can I then be sure that this is done fairly and reliably?
  2. You advertise high returns and sustainable investment that offsets CO2. Doesn’t that rule out maximum return through overexploitation?
  3. In addition to the agricultural income generated, there is also the increase in value. Do I have to raise it myself by selling it on the secondary market or is land automatically sold after a defined period?
  4. As an outsider, it is very difficult to judge whether the land price you have announced is fair or whether we have to pay total moon prices. How do you ensure that?
  5. What happens if your idea no longer works and you are wound up, do I have to take care of my small parcels of land myself?
  6. Above all, does the land belong to me at all – who is in the land cadaster?
  7. The community loves cash flow, but unfortunately this is not possible on LandEx. Will you add some opportunities in the future to generate a steady cash flow instead of buying & selling land?
  8. What is the target audience from LandEx and what is the average investment amount right now?
  9. Inflation is currently a major topic in our lives and also in the stock markets. Does high inflation have any effect on land prices or are they a good hedge against it?
  10. It is very unusual for investment platforms to work officially with a lot of advisors right from the start. This is the case, for example, with our colleague Claus Lehmann. What is your idea behind this?

if you are only interested in the interview with the answers, you can find it here directly

Beim Marketing unterstützt ihn Aurelien Fauconnier CMO / CCO der in seiner Vita auch einige Bank und Unternehmenskontakte aufweist, aber als besondere Qualifikation uns auch mit einem Eintrag in der Internet Movie Database aufgefallen ist

Ohne operative Aufgabe ist der Mitgründer Randy Padar der wohl in einige Startups fleißig investiert.

Wie verdient man Geld mit LandEx?

Es gibt drei Varianten wie man bei LandEx Geld verdient. Die erste den Wertzuwachs gibt es bei allen Ländereien. Die zweite eine regelmäßige Dividende, die durch eine Pacht eingenommen wird nur beim Farmland. Bei Projekten mit einem Forstanteil kann dann auch noch zusätzlich ein Erlös aus einem Holzeinschlag dazu kommen.

Wertzuwachs der Ländereien

Das wichtigste ist der Wertzuwachs des Landes, der wie folgt realisiert werden kann:

  • Der Verkauf mit Aufschlag auf dem Zweitmarkt jederzeit möglich, wenn ihr einen Käufer findet
  • Über einen finalen Exit für diesen müssen allerdings 66 % der Anteilseigner zustimmen. Der Verkauf erfolgt dann über eine Auktion, dabei erhebt LandEx eine Gebühr für alle Erlöse, die 10 % pro Jahr übersteigen. Diese beträgt auf den Überschuss dann 20 % der Rest wird ausgeschüttet.
Exit Rechenbeispiel
Ein Verkauf bereits nach einem Jahr:

bei 100 € Einkaufspreis
und 120 € Verkaufspreis
ergibt 118 € also 18 € Rendite für uns 2 € für LandEx
(da alles >10 % == 10 € zu 20 % an LandEx geht gehen besagte 2€ ab)

Stetiger Cashflow bei Farmland

Bei allen Farm Ländereien wird eine Pacht erhoben und diese wird dann anteilig an uns ausgeschüttet:

  • die Ausschüttung erfolgt im Februar
  • In eher bescheidener Größenordnung von z.B.: 1,6%
  • Die prognostizierte Rendite umfasst Pacht und Wertsteigerung – als Vergleichswert ist die durchschnittliche Entwicklung des Landpreises der letzten 5 Jahre angeben
  • Einmalige Erlöse beim Forst

    Bei Forst Projekten kann es auch Erlöse durch Holzeinschlag geben

    • Zukünftig wird es wohl nur noch Farmland mit Pachtverträgen geben.
    • Die einmal Effekte werden nicht bei den prognostizierten Rendite mit eingerechnet

    Die LandEx Plattform Anleitung

    Die Anmeldung bei LandEx

    Wie gewohnt einfach, schlank und sehr schnell könnt ihr euch bei LandEx anmelden. Das geht hervorragend mit der mobilen App, die sowieso im Fokus bei LandEx liegt. Aber auch mit der Webanwendung kann man sich problemlos anmelden.

    Statt E-Mail und Passwort zu vergeben, könnt ihr euch auch einfach über Google oder Apple Account anmelden. Allerdings könnt ihr dann nicht unseren exklusiven 10 € Code (PCAFE) verwenden, der geht nur über die E-Mail Anmeldung und unseren LandEx Anmeldelink!

    Wie investiert man auf dem LandEx Erstmarkt?

    Das wichtigste ist natürlich die Auswahl der angebotenen Projekte, dazu habt ihr zwei Möglichkeiten:

    • Klassisch per Liste in einer kompakten Ansicht
    • Auf einer Karte bei der ihr dann fast bis zum einzelnen Baum reinzoomen könnt.
    Landex Anleitung investieren

    LandEx Liste Ländereien

    Die Projekte sind detailliert aufbereitet, nicht nur die harten Fakten wie Größe, Preis pro Quadratmeter und Landtyp finden sich hier.

    Landex Rendite Details

    Land Details LandEx

    Sondern ihr findet da auch einen Link zum Katasteramt (Maa-amet z.B.: Mäe Forstland) in dem ist jegliches Detail zum Landstück wie:

    Eigentümer, Größe, usw. aufgeführt inkl. Karte Lage und Registrierung.

    Zu guter Letzt liefer auch LandEx noch einen ausführlichen Beschreibungstext zu den Ländereien inklusive Fotos und Finanzübersicht. Ob sie das auf Dauer beibehalten werden?

    Investieren könnt ihr dann ab 10 € in ein Landstück und wenn dieses komplett finanziert wird, wandert es auch in Euer Portfolio.

    Ihr könnt Euch das manuelle investieren auch von ihrem Autoinvest abnehmen lassen. Gleich zum Start habt ihr die Möglichkeit einige Einstellungen wie Rendite und Quadratmeterpreis für die Selektion vorzunehmen, ich denke da sollte nichts fehlen:

    Landex Autoinvest Erfahrungen

    LandEx Autoinvest

    Zukünftig kann der Autoinvest dann auch auf dem Zweitmarkt ebenso das Investieren übernehmen. In der Weboberfläche ist er bereits integriert, nur noch nicht freigeschaltet.

    Schnäppchen auf dem LandEx Zweitmarkt

    Den Zweitmarkt bietet LandEx schon seit dem Start an und man kann sein Land in beliebigen Stückelungen zu einem selbst gewählten Preis zum Verkauf einstellen.

    Landex Erfahrungen Zweitmarkt

    LandEx Zweitmarkt

    Kaufen kann man nur komplett angebotene Anteile – also keine Teile.

    Auch hier findet ihr eine schöne Auflistung an Parametern wie höchster/letzter/niedrigster Preis, das ganze auch als Grafik und in den Details auch den ursprünglichen Preis.

    Der ist sehr wichtig auf den bezieht sich auch die erwartete Rendite, was fehlt, wäre die am Verkaufspreis errechnete Rendite je nach Ab- oder Aufschlag um schneller einschätzen zu können, ob der Preis fair ist.

    Schnäppchen habe ich tatsächlich keine gesehen – eher das extreme Gegenteil davon, viele sehr teure Angebote, also aufpassen, was ihr da einkauft!

    Die LandEx Kontoübersicht

    Auch hier keine Überraschungen, das normale Interface, wie man es auch sonst kennt. Allerdings dann doch mit ein paar Extras.

    Z.B. die CO2-Einsparungen, die man durch die Ländereien erwirtschaftet. Und natürlich die gesamte Fläche der Investments. Auch ziemlich cool: Man sieht anhand einer interaktiven Karte genau, wo seine Investments sind und kann seine “Ländereien” besuchen, wenn man möchte.

    In der Übersicht könnt ihr auch die prognostizierte Rendite sehen und eure Kontostände.

    Wichtig noch, wenn ihr ein Bonus Guthaben habt, so könnt ihr das aktuell nur zusammen mit eingezahltem Geld für ein Investment verwenden, dazu einfach beim Investieren das Häkchen setzen.

    Welche Sicherheiten gibt es bei LandEx?

    Die Gelder fließen in eine spezielle Zweckgesellschaft, die Eigentümerin der Vermögenswerte ist. Es gibt keine separaten Zweckgesellschaften (SPVs) für alle Vermögenswerte, da dies laut Whitepaper die Rechtskosten unpraktisch erhöhen würde.

    Landex Erfahrungen Firmen Konstrukt

    LandEx – Firmenkonstrukt für die Vermögenswerte

    Die Sicherheit liegt bei einer dritten Partei. Das bedeutet, dass, falls LandEx etwas zustoßen würde, hätte die Investoren über den Verwalter der Sicherheiten Zugriff auf das Eigentum an den Vermögenswerten.

    Welche Rendite bietet LandEx?

    Sie selbst erwarten eine Rendite von 10,66%. Mit einem jüngst erfolgten Exit haben sie z. B. satte 19% in gerade einmal 4 Monaten erwirtschaftet. Das wird sicher nicht die Regel werden und ob sie dauerhaft über 10% bleiben muss sich natürlich auch zeigen.

    Wie stufen wir die Plattform ein?

    In einem Satz: Innovativ, spannend und vieles noch im Entstehen. Man kann beim Entwickeln, faktisch noch zuschauen. Das Geschäftsmodell an sich ist wie ja bereits schon erwähnt natürlich interessant. Land, insbesondere fruchtbares Land ist eine endliche Ressource, die leider auch immer weniger wird. Dass Land ein lukratives und lohnendes Investment gerade auf die lange Sicht ist, steht daher für uns außer Frage.

    Welche Risiken hat ein LandEx Investment?

    Trotz des hohen Sachwertes Land gibt es natürlich Risiken:

      • Hat sich LandEx verkalkuliert bei der Renditeerwartung?
        • Land Preise könnten stagnieren – je nach geopolitischer Lage (siehe Ukraine) sogar fallen!
        • Gibt es vielleicht zukünftig auch so etwas wie ein Pachtpreisdeckel 🙂
        • Klimawandel kann die Situation nachhaltig verändern was Fruchtbarkeit oder aber auch Waldbrände angeht
      • Die Plattform LandEx selbst als Risiko
        • Zu wenig Interesse und frühzeitiges Ende?
        • Oder aber zu wenig neue interessante Ländereien

    Unbenommen der Risiken bleibt es ein starkes Konzept und mit der modernen und transparenten Entwicklung sind sie auf einem sehr guten Weg.

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    Wie sind unsere LandEx Erfahrungen?

    Lars hat bisher nur ein paar Testeuros investiert. Er war schon recht früh dabei und sowohl die App und vor allem die Website waren Anfang schon ziemlich buggy. Mittlerweile scheint man das aber im Griff zu haben und LandEx könnte, für ihn eine spannende Alternative in der Zukunft werden.

    Ich selbst bin auch erst mit gut 100€ investiert. Die Anfangsprobleme mit der Technik haben sie weitgehend hinter sich gelassen und eventuelle Fehler werden auch schnell gefixt. Über die Kommunikation mit ihnen kann ich mich auch nicht beklagen. Von daher werde ich die nächsten Ländereien – vor allem, wenn sie dann nur noch mit Pacht sind, alle mal mit kleinem Einsatz mitnehmen.
    Mir gefällt das Konzept richtig gut und freu mich, wenn viele neue Ländereien dazu kommen und ich meinen ersten Hektar im Baltikum besitze 🙂

    Am liebsten mag ich diese dann ewig besitzen und Rendite abschöpfen.

    Gibts eigentlich Cashback bei LandEx?

    Nein, aber 10€ exklusiv mit unseren LandEx links und unserem Code PCAFE und das schon bei nur 10€ Mindestinvestment. Wichtig, ihr müsst ihn diesen im „Referral code“ Feld eintragen. Und euch auch per email registrieren die anderen Wege (wie z.b. Apple Id) gehen nicht, wenn ihr die 10€ Bonusguthaben von LandEx wollt.

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    Als Neukunde bekommst, bei Twino 20€ Startgeld (wenn du 500€ anlegsts) Aktuell gibt es auch für alle Kunden noch zusätzlich eine 1% Cashback Aktion! Nutzt für diese Aktion meinen Twino Link um die 20 € Startgeldzu kassieren.
    Disclaimer
    Investitionen in P2P-Kredite, ETFs, Aktien, Start-ups und Kryptos unterliegen einem hohen Risiko!
    Beachte bitte meinen Haftungsausschluss. Ich betreibe keinerlei Anlageberatung und spreche keine Empfehlungen aus. Auf fast allen P2P, Crowdfunding und Kryptolending Plattformen, über die ich berichte, bin ich selbst investiert. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Entwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen! Links zu den Plattformen sind in der Regel Affiliate-Links, bei denen oft du Vorteile hast und ich eine kleine Provision erhalte.

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