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P2P Cafe [#19] September 2020 – Anleihen, P2P & Kryptos wie geht das mit Richy zusammen?

In der 19. Folge des P2P Cafés unterhalten wir uns mit Richard (Richy) Dittrich von der Börse Stuttgart einem auf vielen Gebieten bewanderten Schnellsprecher 😉

Wir lassen uns von ihm erklären, wie Anleihen funktionieren und was dies mit P2P zu tun hat, wieso man mit diesen sogar höhere Renditen im Vergleich zu P2P heben kann. Natürlich erfahren wir auch wie er P2P einschätzt und worin er selbst investiert ist.

Vor allem aber will Richy mich von Kryptos überzeugen und wir beschäftigen uns mit der Bison App den verschiedenen Coins sowie den Vorteilen der Blockchain und was da noch alles auf uns zukommen könnte! Und sogar einen ETF der irgendwie zu P2P Krediten passt, ist heute dabei.

Eine lange launige Folge, die wir euch da präsentieren können

Viel Spaß dabei!

Shownotes

Thomas und Lars News

Ich habe eine neue Podcast-Reihe “Die  P2P Legenden” gestartet. In dieser soll es um Investoren gehen, die schon sehr lange in P2P investiert sind oder aber sich sehr intensiv damit beschäftigen. Für die erste Episode konnte ich mit Martin/Oktaeder zum ersten Mal ein Urgestein vors Mikro zerren der viele Einblicke nicht nur aber vor allem in Bondora mir gegeben hat und im P2P Cafe diskutieren wir dazu auch gleich noch die jüngste  1000€ Bondora Gow&Grow Maximalanlage bei Bondora und meine ersten Erfahrungen mit Thorstens Megatool in meinem Bondora Cherry Picking Experiment.

Natürlich darf auch Mintos als kritisches Thema nicht fehlen und Lars bleibt wie immer eher gelassen ich dagegen reagiere. Indem ich nach Moncera und Lendermarket nunmehr den dritten Anbahner mit eigener Plattform Kviku in mein Portfolio aufnehme. Kviku werde ich sicher nicht zu hoch gewichten aber bei der aktuellen Aktion (20€ kassieren bei 100€ Mindestanlage) konnte ich nicht nein sagen und 15% Zinsen sind mindestens so gut wie indirekt über Mintos zu investieren.

Bei Lars ging es in seinem Blog erneut um die Frage “10k in P2P welche Plattformen?” die Top drei ist wenig überraschend die Platzhirschen Bondora, Mintos  und die Immobilienplattform Estateguru sind für ihn gesetzt aber Crowdestor hat dann doch einige überrascht da bei ihnen doch einige Projekte gerade straucheln und es spannend wird, wohin sie sich entwickeln. Und natürlich will Lars von Richy wissen wie er die 10.000€ verteilen würde.

Und dann noch eine gute Nachricht von Lars der sein P2P Buch fertig überarbeitet hat und alle E-Book Leser, das automatisch aktualisieren können (Listing bleibt gleich) nur das Taschenbuch mag er wohl nicht für euch eintauschen 😉 Und dann gehts auch schon los mit Richys Themen.

Richy von der Börse Stuttgart

Richy auf Kundenfang

Richy stellt sich vor erzählt, dass er bei der Börse Stuttgart arbeitet und kein Marketing Fuzzi ist…
Wir starten damit das wir gerne wissen wollen wie sein privates Portfolio aussieht, dabei kommen wir auch auf den Umstand zu sprechen, das mehrere ETFs / Fonds im Portfolio und Einzeltitel sich überschneiden können und damit ein Klumpenrisiko entsteht. Mit dem Morningstar X-Ray Tool kann man, das wunderbar erkennen. Überraschend war das er auch eine ziemlich ungewöhnliche Assetklasse im Portfolio hat…

Ein kurzer Ausflug zu seinen P2P Investments zeigt das er neben Mintos und Bondora auch auf unseren Podcast Sponsor Estateguru setzt (hier der versprochene Link mit den 0,5% Konto Eröffnungsbonus)

Und dann kommt er auch schon der große Krypto Block

Welche sind den überhaupt relevant nur Ethereum und Bitcoins oder auch andere und wieso will ich die überhaupt haben. Richy zeiht dabei ein Vergleich mit Gold und wir diskutieren, ob das nicht einfach nur reine Energieverschwendung ist und wie man sich bitteschön Bitcoins um den Hals hängt, wo das doch mit Gold so einfach geht.

Wir unterhalten uns ausgiebig über die Blockchain die durchaus einige spannende Veränderungen mit sich brachte und sicherlich noch bringt. So sind seit geraumer Zeit die Exporo Bestandsprojekte auf einer Ethereum basierten Blockchain aufgebaut und nicht mehr in klassische Anleihen verpackt. Eine Technologie, die disruptive Charakterzüge hat und Notare zittern lassen sollte….

Natürlich gibt es nicht nur den einen Coin und wer hier betrügerische Absichten dahinter vermutet liegt in vielen Fällen sicher richtig. Richy weist deshalb auf die Seite deadcoins.com hin in der könnt ihr ja mal stöbern ob der neue coole Coin in der 2000 Einträge umfassenden Liste schon aufgeführt ist…

Kryptos & die Bison App

Die Bison App

Die Bison App

Wir gehen dann noch auf die Bison App der Börse Stuttgart näher ein, über die sich sehr einfach, aktuell zwar nur fünf Coins handeln lassen (werden mehr). Diese dafür nach deutschem Recht und sicher verwahrt – auch das ist nicht unerheblich so gab es manchen Handelsplatz der über Nacht spurlos mit den dort verwahrten Coins verschwunden ist.
Ich habe mir tatsächlich nach dem Cafe die App installiert und meine ersten Kryptos darüber gekauft (was nicht (nur) an den 10€ in BTC lag die man über den Anmeldelink (geht nur mobil) bekommt, wenn man min. 50€ anlegt).

Das ist wirklich keine große Sache – ging fast zu einfach und verleitet zum zocken ;).

Das Kryptothema begleitet uns immer wieder durchs ganze Cafe sei es bei dem Thema Inflationsschutz oder aber bei Lars aktuellem Lieblingsthema dem Verleihen/stacking von Coins was Richy eher kritisch sieht und auch steuerliche Auswirkungen hat. Und Renditen von 20% ohne Risiko und einem unklaren Businessmodell machen Richy sowieso mehr als nervös.

Endlich klassische Wertpapiere

Mogo Anleihe (comdirect)

Mogo Anleihe (comdirect)

Aber auch klassische an Börsen gehandelte Wertpapiere spielen im Cafe eine Rolle. Ich lass mir von Richy erklären, wie Anleihen funktionieren und was der Unterschied zu P2P Krediten ist. Und wir dröseln anhand der Mogo Anleihe schön auf das mit dieser locker 21 % Rendite statt kaum 13 % wie bei Mintos theoretisch möglich sind (Karsten hat dies bereits so getan! )

Dann klären wir noch die Frage was Derivate mit P2P zu tun haben und ob Richy auch ein Zocker ist!
Auch ein Buchtipp “Die genial einfache Vermögensstrategie: So gelingt die finanzielle Unabhängigkeit” von Manfred Weber (derjenige der hinter dem Arero steckt) für Richy der eindeutig zu wenig liest, gab es dann noch. Und für uns hatte er im Gegenzug dafür eine weitere Community Empfehlung den Börsenclub in Stuttgart mit interessantem Veranstaltungsprogramm und Freikarten….

Als – sagen wir mal Ergänzung in einem eher Baltikum lastigen P2P Portfolio habe ich noch einen ETF mitgebracht den iShares J.P. Morgan $ Emerging Markets Bond UCITS ETF Wkn: A0NECU (hier noch ein netter Artikel wieso Dr. Kommer den als eigene Assetklasse sieht) dieser  kann kostenlos bei Traderepublic (hier mal eine Übersicht über meinen Depot Zoo) bespart werden über Traderepublic  kommen wir dann auch auf die Dividendenadel Strategie zu sprechen, die man sich mit so einem Neobroker eben einfach super günstig als ETF selbst zusammen stellen kann (wenn die Aktie im TR Sparplan ist sogar ohne Transaktionskosten!).

Und nach dem “Wann ist Richy finanziell frei” Thema und den vielen Fragen aus der Telegram Gruppe (es war ja wieder ein Live Podcast mit reger Beteiligung – Danke dafür!) ist es fast geschafft und wir kommen zu den Veranstaltungshinweisen.

Veranstaltungshinweise

Der Termin für die Invest 2021 steht fest sie findet vom Fr., 23. Apr. 2021 – Sa., 24. Apr. 2021 in Stuttgart statt und Richy erklärt wie man an die Eintrittskarten kommt!

Und dann gibt es noch einen Termin das Facebook P2P Community Treffen wird am 11.10.2020  definitiv in Stuttgart stattfinden – um Anmeldung in der Gruppe wird gebeten!

Ansonsten wie immer freuen wir uns über Euer Feedback und  gerne bei uns melden, wenn Ihr auch unser Gast sein möchtet und nehmt bitte an der Mini Themen Umfrage teil. Und scheut euch nicht eure Fragen zu stellen.
Lust auf mehr – alle älteren P2P Cafe Folgen?

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P2P Cafe [#19] September 2020 – Anleihen, P2P & Kryptos wie geht das mit Richy zusammen?

Diese Folge ist Teil der Show: P2P Cafe

In der 19. Folge des P2P Cafés unterhalten wir uns mit Richard (Richy) Dittrich von der Börse Stuttgart einem auf vielen Gebieten bewanderten Schnellsprecher 😉

Wir lassen uns von ihm erklären, wie Anleihen funktionieren und was dies mit P2P zu tun hat, wieso man mit diesen sogar höhere Renditen im Vergleich zu P2P heben kann. Natürlich erfahren wir auch wie er P2P einschätzt und worin er selbst investiert ist.

Vor allem aber will Richy mich von Kryptos überzeugen und wir beschäftigen uns mit der Bison App den verschiedenen Coins sowie den Vorteilen der Blockchain und was da noch alles auf uns zukommen könnte! Und sogar einen ETF der irgendwie zu P2P Krediten passt, ist heute dabei.

Eine lange launige Folge, die wir euch da präsentieren können.
Zu den ausführlichen Shownotes gehts hier demnächst lang….

P2P Cafe [#18] August 2020 – Corona-Crash & P2P: Bernhard Hummel hat Redebedarf

In der 18. Folge des P2P Cafés unterhalten wir uns mit Bernhard Hummel – Teslafanboy und Hauptversammlungsliebhaber aus Wien.

Natürlich vertiefen wir was rund um das legendäre Grupeer Interview, das er geführt hat (und sicher mit Auslöser für die Aufdeckung der ganzen Betrügereien war), alles sonst noch passierte. 

Er verrät uns, wieso er über 100.000 € bei Mintos abgezogen hat, wo er noch mit wie viel investiert ist wie es mit seinem Vertrauen in P2P grundsätzlich bestellt ist und vieles vieles mehr, mit fast 1,5 Stunden Bernhard satt, unser längstes Café bisher…
Viel Spaß dabei!

Shownotes

Leider hatten wir ein paar akustische Probleme am Anfang, sodass ihr die ersten 10 Minuten einfach nur durchhalten müsst, wird dann garantiert besser!

Die P2P News von Thomas

Ich berichte davon warum ich aktuell von Mintos etwas enttäuscht bin (suspendierte LOs und weitere  und die jüngste AGB Änderung) und tatsächlich angefangen habe ein wenig Geld abzuziehen. In der Folge davon konnte ich es dann doch nicht lassen und habe eine weitere Plattform in mein Portfolio aufgenommen. Lendermarket, eine Plattform hinter der unter anderem der Kreditvermittler von Creditstar Krediten liegt einer der eher “soliden” Darlehnsanbahnern. Somit fließen die Rückflüsse eben bis auf Weiteres zu Moncera und Lendermarket die beide auf ihren Plattformen auch noch ein etwas höheren Zins anbieten als Ihre bei Mintos platzierten Darlehen…

Kurz hatten wir es noch von dem letzten P2P Café bei dem es nur Crowdestor und nichts anderes ging und meinem Aufreger Video Bondra Go&Grow ist kein Tagesgeld...

 

Lars News

Lars hat uns davon berichtet, dass er mittlerweile deutlich verstärkt in Kryptolending investiert und seinen Artikel zu dem Thema auch auf großes Interesse stieß. Spannend auch allein auf CELSIUS ist sein Invest mittlerweile höher als auf Mintos!

Auch das Thema Krypto Kreditkarte begeistert ihn immer mehr. Das Thema konnten wir aufgrund der anfänglichen Verbindungsprobleme nicht wirklich vertiefen liegt aber auch da dran, dass ich noch nicht wirklich ein Fanboy bin und auch Bernhard eher moderat investiert ist in diverse Cryptos (imerhin 100% mehr als ich)

Unser Gast Bernhard Hummel

Dann geht es auch schon mit Bernhard los. Wir klären noch vorne weg, dass er kein Fahrlehrer mehr ist, sondern die Seiten zum Fahrprüfer gewechselt hat und wieso er nicht, trotz abgeschlossenem Studiums, wie ursprünglich geplant als Lehrer arbeitet.

Bernhard in Aktion

Bernhard in Aktion

Bernhard lässt uns dann daran teilhaben was ihn motiviert und wieso er das Thema Geldanlage für sich entdeckt hat. Wir haben es von diversem Risiko Themen unter anderem auch davon, dass selbst eine österreichische Mittelstandsbank nicht vor Betrug gefeit ist! Natürlich wird  Bernard auch kurz auf sein Lieblingsthema Tesla und Aktien eingehen und uns erklären, dass Corona durchaus auch positive Seiten für ihn hatte!

Natürlich wird dem Thema Grupeer einen großen Anteil im Café gewidmet. Wir klären, was das Ikea Bäumchen sollte und ob es Drohungen oder gar Anwaltsschreiben wie aktuell bei Fast Invest auf ihn eingeprasselt sind. Selbstverständlich erfahrt ihr alles über Bernhards Assetallokation und  wie er dabei Aktien und P2P Kredite miteinander verschränkt. Und was sein Grund war dann doch sein erhebliches Investment bei Mintos deutlich runterzufahren um nicht zu sagen auszusteigen.

Mintos lässt uns auch beim Thema KYC & fehlende Liquidität nicht los und wir unterhalten uns noch drüber wer den hinter ganz vielen Plattformen überhaupt steckt und das damit natürlich die Diversifikation die wir denken zu erreichen, indem wir viele verschiedene Plattform in unser Portfolio holen dann überhaupt nicht mehr gegeben ist.

Ein Namen, den man sich in diesem Zusammenhang merken sollte ist Oleg Boyko der Oligarch der hinter vielen P2P Plattform & Kreditanbahnern steckt.

Bernhard bleibt aber weiterhin in P2P investiert und hat uns dann noch im Detail erklärt in welcher Plattform er in welchem Umfang investiert ist und wie seine Einschätzung dazu ist. Dabei haben wir tatsächlich folgende neun Plattformen alle konkret betrachtet:

  1. Mintos
  2. Twino
  3. Bondora
  4. Viainvest
  5. Swaper
  6. Estateguru
  7. Peerberry
  8. Viventor
  9. Bondster

Wie Ihr seht, fehlt kaum eine der relevanten Plattform aus dem Baltikum ich denke die ein oder andere spannende interessante Information hat Bernard uns dabei weitergegeben.
Interessant fand ich, obwohl Bernhard ein großer Freund von Aktien als auch Startups ist und dazu noch selbst großer Investor bei Estateguru, hat er nicht über sie das in das Unternehmen über seedrs investiert. Vorbörslichen start up Finanzierung in Form von crowdlending ist wohl nicht so sein Ding…

Mehr zu Bernhard könnt Ihr auf seiner Webseite https://bernhardhummel.at nachlesen, auf der findet  sich natürlich auch ein Überblick über seine Investments, Broker & Plattformen (und könnt zusätzlich auch gleich noch sein (Tesla) Fahrsicherheitstraining buchen)!

Termine

Dann ist auch schon über 1 Stunde ins Land gegangen. Nach einer nach einem kurzen Ausflug zu Robo Cash gab es nur noch kurz ein paar Termine. So steht die Invest an die findet am: 23.4. – 24.4.2021 in Stuttgart vermutlich statt.

Ihr könnt Euch freuen es soll ein Community-Treffen  Ende des Jahres geben.
Da die P2P Konferenz ausfällt, soll es auch dazu eine virtuelle Alternative Ende September geben, die zu dem wohl auch kostenfrei sein wird. Darüber werden wir sicherlich auch in den nächsten P2P Cafes dann berichten, wenn es konkreter wird.

Ansonsten wie immer freuen wir uns über Euer Feedback und  gerne bei uns melden, wenn Ihr auch unser Gast sein möchtet und nehmt bitte an der Mini Themen Umfrage teil. Und scheut Euch nicht Eure Fragen zu stellen.
Lust auf mehr – alle älteren P2P Cafe Folgen?

Als YouTube Video anschauen

Mit Filmchen von mir vor dem Mikro  ….

P2P Cafe [#18] August 2020 – Corona Crash & P2P: Bernhard Hummel hat Redebedarf

Diese Folge ist Teil der Show: P2P Cafe

In der 18. Folge des P2P Cafés unterhalten wir uns mit Bernhard Hummel Teslafanboy und Hauptversammlungsliebhaber aus Österreich.

Natürlich vertiefen wir, was rund um das legendäre Grupeer Interview, das er geführt hat (und sicher mit Auslöser für die Aufdeckung der ganzen Betrügereien war) alles so passierte. 

Er verrät uns, wieso er die  >100k bei Mintos abgezogen hat, wo er noch mit wie viel investiert ist wie es mit seinem Vertrauen in P2P bestellt ist und vieles vieles mehr, mit fast 1,5 Stunden Bernhard satt, unser längstes Café bisher…
Viel Spaß dabei!

Wie immer die detaillierten Shownotes finden sich hier.