Crowdestor – P2P Projektfinanzierung wer schon immer einmal eine Yacht finanzieren wollte

Crowdestor Logo

Mehrfach hatte ich ja schon Crowdestor in meinen Reports als auch im P2P Cafe erwÀhnt aber bis heute noch kein initiales Review bzw. eine Vorstellung der Plattform geschrieben. Beobachtet habe ich sie schon seit sie 2018 mit einem Tesla Projekt auf sich aufmerksam gemacht haben.

Also ganz klassisch wer ist Crowdestor ĂŒberhaupt, ein kurzer Durchmarsch durch den Registrierungsprozess, ein Blick auf die angebotenen Kredite und ein erstes Fazit von mir und dann noch einen speziellen Leser Bonus.

Die Firma und die Macher dahinter

Als “erfahrener” P2P Anleger macht mich die fast schon ĂŒbliche Konstruktion der Firmierung von Crowdestor nicht mehr nervös so sind sie gegrĂŒndet und eingetragen in Estland aber ansĂ€ssig in Lettland und dort in Riga. Auch wie fast ĂŒberall ĂŒblich sind die Plattform und die Anlegergelder ĂŒber eine weitere Firmierung CROWDESTOR SECURITY AGENT OÜ sinnvollerweise voneinander getrennt.
Das die Firma nicht nur auf dem Papier existiert ist gesichert, sie wurden nicht nur vor Ort

Crowdestor - In der Brandung

Crowdestor – In der Brandung

schon besucht (siehe P2P Cafe No.1), sondern ich habe mich auch persönlich mit Gunars Udris, einem ihrer GrĂŒnder, auf der INVEST 2019, auf ihrem imposanten Stand, unterhalten. Somit ist fĂŒr mich schon mal eine gute Portion Vertrauen fĂŒr einen ersten Invest vorhanden.

Und mittlerweile haben sie doch schon mehr als eine handvoll an Projekten finanziert, und es werden wohl auch noch einige mehr kommen, wenn ich den Aussagen auf der Invest glauben kann. GefĂŒhlt mindestens ein Projekt pro Woche. Ihr Ziel ist dauerhaft zwei im Monat anbieten zu können.
Noch ein paar harte Fakten im Mai direkt bei Gunnar abgeholt:

  •  Number of employees
    7 employees – including outsourcers
  •  Number of projects financed so far
    33 projects
  • Volume financed
    5.701.490 EUR

Also keine blutigen AnfĂ€nger mehr – gefĂ€llt mir gut.

Hier  noch ein Statement was Gunnar so antreibt:

What motivates me to keep doing this is and develop this business field further – this business gives challenges every day making it interesting to work, each day pulling you out of the common daily routine as well as this wonderful never-ending cycle with our investors and borrowers.
The non aggressive competition with our competitors is really exhilarating and fresh so it is very pleasant and amiable to have this friendly competition going on between us.
This field not only opens new opportunities but it changes and expands your vision on things as well.Gunars Udris Product & Services via mail

Anmelden und investieren

Das Anmelden bei Crowdestor ist faktisch nur eine FingerĂŒbung – E-Mail Adresse eintragen und bestĂ€tigen. Danach ein Formular mit seinen Identifikationsdaten ausfĂŒllen und die Ausweisdokumente hochladen und auf eine BestĂ€tigung warten.

Nicht einmal eine Stunde hat es bei mir gedauert bis mein Account dann freigegeben war und ich Geld anweisen konnte.
Wie gewohnt einfach per SEPA Überweisung auf das Konto mit seiner Investoren Kennung einzahlen und nach 1-2 Tagen ist das Geld da – beim ersten Mal dauert es bei meiner Bank (Comdirect) ab und an auch mal einen Tag lĂ€nger. Die sogenannten Rechungs Daten fĂŒr die Überweisung kommen auch noch zusĂ€tzlich per E-Mail, kann also nichts schiefgehen.

Die Kredite & Projekte

Gestartet sind sie mit besagtem Tesla Projekt bei dem sie drei Teslas als Taxis finanziert haben und dafĂŒr 17% Rendite fĂŒr 12 Monate Laufzeit boten.
Das Angebot an Projekten ist nun mittlerweile bunt gemischt, neben der klassischen Startup Finanzierung findet sich auch das ein oder andere Immobilien Projekt. Allen gemein sind die hohen Renditen die sie ansetzen, neben einem Ausreißer von 36% bei 3 Monaten fĂŒr ein Kryptominig Projekt zur Hochzeit der Bitcoin(blase)phase [der auch zurĂŒckgezahlt wurde] nach oben, findet sich immer mal wieder ein Kredit mit fast 20 % und unter 12 % gab es bisher auch noch kein Projekt im Angebot.
Die Laufzeiten bewegen sich von wenigen Monaten bis hin zu 18 Monaten.

Die Crowdestor Projekt Luxusyacht

Die Crowdestor Projekt Luxusyacht


Allerdings ist auch klar je nach Projekt bewegen wir uns im Crowdfunding, in P2P GeschÀftskrediten oder mit einer Immobilie besicherte Projektfinanzierung mit entsprechend unterschiedlich hohem Risiko!

Auf jeden Fall sind die Projekte schon einmal sehr schön aufgemacht und vielseitig, wo sonst kann man in eine Luxusjacht fĂŒr Vermietungszwecke investieren?
Wer mich kennt weiß so was triggert mich und macht mir Spaß das war auch schon mit einer der Investment GrĂŒnde fĂŒr Lenndy, Flender oder Linked Finance.

Der Buyback Fund

Um das Risiko zumindest ein wenig aufzufangen haben sie sich entschlossen in 2019 einen Buyback Fund, als Versicherung aufzulegen. In diesen zahlen ausgewÀhlte Projekte 1-2% ein:

“In summary, the Buyback Guarantee Fund will operate in a roughly similar way to the Deposit Guarantee Funds of credit institutions operating in the EU Member States. While being a start-up crowdfunding entity, CROWDESTOR constantly strives to offer to its client’s various instruments aimed for improvement of the Investors‘ risk standing in an overall balanced and structured approach.”Crowdestor Homepage

Stand heute haben sie ~70.000 € eingesammelt. Bisher mussten sie noch nicht auf ihn zurĂŒckgreifen. Die Idee ist an fĂŒr sich ja auch nicht neu gab es auch schon bei anderen Plattformen, wie FinBeeden Compensation Funds dem allerdings schnell die Puste ausging…
Wichtig ist auch – nicht jedes Projekt zahlt in ihn ein und auch nur Projekte die einzahlen können auf ihn zĂ€hlen. Ganz neu dazu die Info alle neuen Projekte werden immer in diesen einzahlen.

Autoinvest, Zweitmarkt und wie investieren

Das Kapitel könnte ich schnell mit “gibt es nicht” beantworten, weder ein Autoinvest noch ein Zweitmarkt. Zumindest der Autoinvest soll bald kommen, so wird im Hintergrund an einer neuen Plattform gearbeitet, mal sehen was die alles so an Features mitbringt.
So lange der Autoinvest nicht da ist bleibt nur manuelles investieren, gerade zu anfangs ist mir das sowieso am liebsten um ein GefĂŒhl fĂŒr eine neue Plattform zu entwickeln. Bei Crowdestor  heißt dies allerdings auch gerade bei den kleinen Projekten schnell sein, so kann ein neues Projekt schon bereist nach wenigen Stunden gefĂŒllt sein und man schaut in die Röhre. Allerdings werden sie frĂŒhzeitig angekĂŒndigt zum einen hat man dann genug Zeit Geld vorab zu ĂŒberweisen (muss ja nicht auf der Plattform unnötig liegen) und sich zum anderen den Termin zu merken. Bei den meisten Projekten konnte ich auch mit einsteigen.

Bei den grĂ¶ĂŸeren Projekten wie einer lĂ€nger laufenden Hostel Renovierungs Finanzierung hat man genĂŒgend Zeit, da kann das auch mal mehr als eine Woche dauern, bis diese gefĂŒllt sind.

 Crowdestor Projekt

Crowdestor Projekt


Und da greift eine Besonderheit von Crowdestor, die Verzinsung von Projekten die dann auch in Zukunft zustande kommen (war bisher bei allen so) startet mit dem Datum von eurem Invest an!
Die minimale Investitionssumme liegt nun bei 50€ das finde ich im Rahmen, damit kann man mit relativ ĂŒberschaubaren Summen auch noch halbwegs vernĂŒnftig diversifizieren (in der Theorie wĂ€ren min. 100 Projekte – gut das schafft man bei diesem Typ Projekte nur ĂŒber verschiedene Plattformen hinweg)-

Fazit

Klar ist, aber auch die Firma ist noch sehr jung und am Wachsen und auch die Plattform an sich

Meine Crowdestor Investitionen

Meine Crowdestor Investitionen

ist noch in der Entwicklung (Im Sommer werden sie eine neue Software live nehmen, die die Möglichkeit fĂŒr einen Autoinvestit bietet, als auch schnellere Geldtransfers durchzufĂŒhren. Und es sollen noch neue Branchen dazu kommen.).. Das biete natĂŒrlich zum einen die Chance in sehr Rendite starke Projekte zu investieren aber auch das Risiko bei einer Plattform zu investieren die mit Inkasso, Insolvenz und Projektabwicklung bisher noch keine erkennbare Erfahrungen hat.

Positiv macht sich hier sicher der Buyback Fund bemerkbar, daran leite ich ab das sich die GrĂŒnder sehr wohl auch Gedanken um die sicher kommenden ProblemfĂ€lle machen. Und ein Versicherungsfund ist mir auch alle mal lieber, als ein globales Buybback versprechen was man sonst so kennt.
Die GrĂŒnder sind auf jeden Fall mit Herzblut dabei und das lĂ€sst mich auf eine gute Entwicklung in der Zukunft hoffen, ich bleib investiert und werde auch noch weiter aufstocken, bisher habe ich in 11 Projekte investiert und es gab auch schon die ersten Zinsen.

Mein Crowdestor XIRR  ist noch nicht aussagekrĂ€ftig genug, dafĂŒr bin ich noch nicht lange genug dabei, aber knapp 12,5 % sind schon mal ein guter Start – meine Erwartung wĂ€ren dann perspektivisch schon so mindestens 14 % schauen wir mal.
Ich bleibe am Ball, die Updates gibt es wie gehabt dann in meinen mehr oder weniger regelmĂ€ĂŸigen PortfolioĂŒbersichten.

Extra Leser Bonus

Ich habe mit Crowdestor vereinbart auf einen Teil meiner AffiliateprĂ€mie zu verzichten um euch, einen vielleicht sogar exklusiven Bonus anbieten zu können – so gibt es fĂŒr Neukunden die sich ĂŒber meine Links anmelden, ein Cashback von 1 % fĂŒr alle Anlagen der ersten 180 Tage!

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