Meine Freedom24 Erfahrungen und eine Freedom24 Anleitung und Übersicht sollen dir helfen zu entscheiden, ob du bei dem Broker mit interessantem Zinskonto mit bis zu 3,6% in Euro, auch investieren möchtest. Freedom24 bietet aktuell auch eine schöne Sommeraktion mit je nachdem 20 Gratisaktien an, die mich auf den relativ unbekannten Broker neugierig gemacht haben. Ob das ausreicht und was sie noch alles bieten, zeige ich dir in meinem aktuellen Beitrag.
Die Freedom24 Anleitung & meine Freedom24 Erfahrungen
Der Freedom24 Steckbrief
Bevor es in die Tiefe geht, gibt es zuerst einmal einen Überblick über die wichtigsten und relevantesten Daten des Brokers mit gutem Zinsangebot Freedom24:
| Gegründet | 2008 |
| CEO | Timur Turlov Gründer und CEO |
| Reguliert | CySEC-Lizenz und -Zertifizierung |
| Firmensitz | Cyprus, 4041, Limassol, Christaki Kranou 20, Freedom Tower, 5th Floor, Germasogeia |
| Sicherheiten | Anlegerentschädigungsfonds max. 20k € |
| Rendite Zinsprodukte | bis zu 3,6% Euro / 5,8% Dollar |
| Ordergebühren (Wertpapierhandel) | je nach Trading Plan ab 0,008€ je Aktie |
| Trading Pläne (für den Wertpapierhandel) | von 0€ bis 200€ pro Monat |
| Kontogebühren (Depot & Sparkonten) | keine Konto- und Depotgebühren |
| Mindestanlage Sparkonto | 150 € |
| Invest Strategien Zinskonten | Tagesgeld Sparkonto D-Account und Festgeld 3/6/12 Monate |
| Treueprogramm | ja ab 100.000€ – 0,5% Zinsen on Top! |
| Geschäftsbericht | Aktuelle Geschäftsberichte |
| Neukunden Bonus | Sommeraktion mit bis zu 20 Aktien geschenkt |
Schauen wir uns mal eine der ältesten Konsumenten P2P Kredite Plattform und wer dahintersteckt, ein wenig genauer an, bevor ich von meinen Freedom24 Erfahrungen berichte.
Was ist Freedom24?
Freedom24 ist eine Marke des Online Brokers Freedom Finance Europe Ltd. und bietet Anlegern aus der EU eine Komplettlösung für Investitionen. Das Unternehmen ermöglicht den direkten Zugang zu den wichtigsten und liquiditätsstärksten Börsen wie NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, Euronext, LSE, Deutsche Börse weltweit. Mit professionellen Wertpapieranalysen, praktischen Handelsanwendungen und einem schnellen Kundensupport in deutscher Sprache unterstützt Freedom24 seine Kunden.
Das Unternehmen besitzt eine gültige Lizenz der zypriotischen Finanzaufsichtsbehörde CySEC, die in allen EU-Mitgliedstaaten anerkannt ist. Freedom24 ist eine Tochtergesellschaft der internationalen Investmentgruppe Freedom Holding Corp., deren Aktien an der NASDAQ gehandelt werden (WKN: A2DW84, ISIN: US3563901046) und die von der US Securities and Exchange Commission (SEC) beaufsichtigt wird.
Mit Niederlassungen in Österreich, Deutschland, Frankreich, Polen, Italien, Spanien und Griechenland.
Die Freedom24 Anmeldung und der Neukunden Bonus
Bevor ihr eure Prämien einstreichen könnt, gilt es zunächst ein Konto zu eröffnen 🙂
Die Kontoeröffnung
Um bei Freedom24 ein Konto zu eröffnen, müssen Einzelpersonen mindestens 18 Jahre alt sein. Die technischen Voraussetzungen sind einfach: Ein Browser und Internetzugang für die Webplattform sowie eine Handy-App für iOS- und Android-Geräte. Um den Verifizierungsprozess abzuschließen, wird lediglich ein Handy mit Internetzugang und funktionierender Kamera benötigt. Neben einem Ausweisdokument müsst ihr noch einen Adressnachweis liefern.
Hier alle Schritte einzeln im Detail:
- Auf der Startseite der Webseite auf „Sign Up“ (Registrieren) klicken.
- E-Mail-Adresse und sicheres Kennwort eingeben.
- Telefonnummer angeben.
- Land des steuerlichen Wohnsitzes auswählen.
- Ausweisdokument vorlegen
- Steueridentifikationsnummer optional angeben.
- Bestätigung, dass man nicht in den USA steuerlich ansässig ist und keine Verbindung zu politischen Persönlichkeiten besteht.
- Dokumente lesen, Häkchen setzen und Telefonnummer für den Verifizierungsprozess angeben.
- Erhalt eines SMS-Codes und Klick auf den erhaltenen Link zur Verifizierung.
- Erstellung eines Selfies.
- Hochladen eines gültigen Adressnachweises.
- Das System prüft den Antrag, dies kann bis zu 15 Minuten dauern.
- Nach erfolgreicher Verifizierung kann der Browser des Handys geschlossen werden.
- Aktualisierung der Seite und das Konto ist eröffnet.
Bei Fragen oder Problemen während der Verifizierung kann der Kundenservice unter [email protected] kontaktiert werden.
Freedom24 bietet gerne Eröffnungsaktionen an, so aktuell eine Sommeraktion bei der du bis zu 20 Aktien geschenkt bekommst! Nutze dazu meinen Freedom24 Link und lies dir die Aktionsbedingungen weiter unten gut durch, da findest du auch die Freedom24 Bonus Codes!
Die Freedom24 Kosten, Gebühren und Steuern
Freedom24 bietet eine Auswahl von vier verschiedenen Handelsplänen an, die sich in den Leistungen und Handelsgebühren unterscheiden.
Der „Smart in EUR“-Plan ist ideal für weniger aktive Trader mit einem geringeren Handelsvolumen. Es fallen keine monatlichen Kosten an, und die Provision beträgt 0,02 € pro Aktie. Die Handelsgebühr beträgt lediglich 2 € pro Auftrag. Bei US-Aktienoptionen wird eine Gebühr von 0,65 € pro Kontrakt berechnet.
Dieser kostenlose Plan ist auch für alle, die nur ein Zinskonto egal in welcher Variante nutzen wollen ausreichend!
Für aktivere Trader könnte der „Fix in EUR“-Plan geeignet sein, der monatlich 10 € kostet. Die Provision pro Aktie reduziert sich auf 0,012 €, und die Handelsgebühr beträgt 1,2 € pro Auftrag. Für normale Investoren reicht einer der kostenlosen Accounts. Das Depot selbst ist ohnehin gebührenfrei.
Zusätzlich wird eine Abhebegebühr von 7 € erhoben. Der Broker bietet auch eine detaillierte Liste von Preisen für außergewöhnliche Dienstleistungen wie den außerbörslichen Handel an. Du kannst die genauen Kosten auf der entsprechenden Freedom 24 Gebühren Seite einsehen.
Freedom24 ist kein Broker aus Deutschland und ist daher für deutsche Staatsbürger nicht steuereinfach, d. h. um die Steuerangelegenheiten hat sich jeder selbst zu kümmern. Was für P2P Kredit Investoren ein leichtes sein sollte. Zumindest bei den Zinsen gibt es keine Unterschiede zu klassischen P2P Krediten.
Zur Vereinfachung bieten sie einen gut aufbereiteten Steuerreport an. Hier verlinke ich dir einen Muster-Report, damit du weißt, was auf dich zukommt.
Die ersten 30 Tage zahlst du übrigens keine Provisionen für den Handel! Gut um das ein oder andere mal auszuprobieren?
Trading mit Aktien bei Freedom24
Freedom24 ermöglicht es dir, in eine Vielzahl von Aktien, Optionen und ETFs zu investieren. Du hast Zugang zu den wichtigsten Börsen in Amerika, Europa und Asien, sogar Kasachstan ist mit dabei!
Mit über 40.000 Aktien kannst du dein Portfolio nach deinen individuellen Präferenzen zusammenstellen. Egal, ob du ein Buy & Hold Investor, Daytrader oder Dividendenstrategien verfolgst, Freedom24 bietet passende Lösungen für verschiedene Anlagestrategien zu günstigen Orderpreisen.
Ansonsten stehen dir 1.500 ETFs von renommierten Anbietern wie iShares, Vanguard, BlackRock und anderen zur Verfügung.
Leider gibt es keine Sparpläne oder Teil (Bruchstücke von) Aktien, du kannst nur ganze Stücke ordern.
Tagesgeld und Einlagenkonten bei Freedom24
Alle wichtigen Informationen zu den Zinsangeboten für dich in einem Übersichts PDF hat diese Freedom24 auch noch mal schön zusammengefasst.
Tägliche Verfügbarkeit mit dem D-Account
Der D-Account ist ein zusätzliches Konto, das automatisch eröffnet wird, wenn du ein Handelskonto bei Freedom24 eröffnest.
Mit dem D-Account hast du die Möglichkeit, überschüssige Liquidität vom Handelskonto zum D-Account zu überweisen und jederzeit wieder zurück. Oder auch einfach nur Geld anzulegen.
Das Guthaben auf dem D-Account wird ab dem ersten Tag verzinst. Du erhältst 2,5% Zinsen pro Jahr für Guthaben in EUR und 3% Zinsen pro Jahr für Guthaben in USD.
Der D-Account bietet dir folgende Vorteile:
- Mindestguthaben von nur 150 EUR/US-Dollar (darunter keine Verzinsung)
- Tägliche Zinsgutschrift
- Guthaben jederzeit verfügbar, keine Auszahlungsbeschränkungen
- Das Konto steht allen Freedom24 Kunden automatisch zur Verfügung
- Keine Begrenzung der Einlage
Festzinsangebote von Freedom 24
Zusätzlich bietet Freedom24 Festzinsangebote, bei denen du bis zu 5,8% Zinsen sichern kannst. Mit den Festzinsangeboten erhältst du einen festgelegten und unveränderlichen Zinssatz über eine vorher vereinbarte Laufzeit.
Die möglichen Zinssätze liegen bei bis zu 5,8% p.a. in USD und bis zu 3,6% p.a. in EUR. Am Ende der Laufzeit werden die Zinsen gutgeschrieben und du kannst wieder frei über dein Kontoguthaben verfügen, beispielsweise indem du es auf den D-Account umbuchst.
Die Festzinsangebote bieten folgende Vorteile:
- Mindesteinlage ab 1000 EUR/USD
- Keine Begrenzung der Einlage
- 0,5% Zinsbonus p.a. für Einzahlungen über 100.000 EUR/USD
- Kostenlose Kontoführung
- Einfache Verfügbarkeit für alle Freedom24 Kunden
- Vorzeitige Auflösung ohne Abzüge von der initialen Einzahlung möglich
- Laufzeit wahlweise 3, 6 oder 12 Monate
Lege dein Geld zu einem festen Zinssatz an, indem du diese Schritte auf der Freedom24 Website befolgst:
- Melde dich im geschützten Kundenbereich an und wähle „Mitgliederbereich“.
- Klicke auf „Bargeld“ und dann auf „Langfristige Geldanlage“.
- Wähle Währung und Laufzeit aus und prüfe den Zinssatz.
- Bestätige den Auftrag und leg dein Geld zu dem festen Zinssatz an.
Nach Ablauf der Festzinsperiode wird der Zinssatz basierend auf dem LIBOR (London Interbank Offered Rate) angepasst. Zu diesem Zeitpunkt kannst du jedoch bereits frei über dein Geld verfügen und beispielsweise eine Umbuchung auf den D-Account vornehmen oder ein neues Festzinsangebot nutzen.
Fragen und Antworten zu den Freedom24 Zinsangeboten
Auf die hoffentlich wichtigsten Fragen zum Zinskonto habe ich dir ein paar Antworten zusammengestellt.
Von welchem Konto aus kann ich Freedom24 Festzinsanlagen tätigen?
Du kannst Festzinsanlagen sowohl vom Handelskonto als auch vom D-Account aus beauftragen. Der gewünschte Anlagebetrag muss auf dem entsprechenden Konto verfügbar sein.
Was passiert, wenn ich mein Geld vorzeitig auszahlen möchte?
Wenn du eine Festzinsanlage vor Fälligkeit auflöst, erhältst du die gesamte anfängliche Einlage zurück. Allerdings entfällt in diesem Fall die Verzinsung.
Wo kann ich die Ertragsabrechnung einsehen?
Die Zinserträge sind in der Ertragsaufstellung sichtbar, sobald die vereinbarte Laufzeit abgelaufen ist und der vereinbarte Zins gutgeschrieben wurde.
Was bedeutet LIBOR?
LIBOR steht für London Interbank Offered Rate und ist einer der wichtigsten Geldmarktzinssätze weltweit. Dieser Referenzzinssatz wird in zahlreichen Finanzprodukten und Verträgen mit Zinsbezug verwendet, wie beispielsweise Krediten mit variabler Verzinsung oder Derivaten
Bedeutet „LIBOR“, dass die Verzinsung der Festzinsangebote variabel ist?
Ja, die langfristige Verzinsung der Konten ist variabel und orientiert sich am Geldmarkt. Für den anfänglich vereinbarten Zeitraum und Betrag gilt jedoch der festgelegte Zinssatz, unabhängig von der Zinsentwicklung. Wenn du beispielsweise 5,8 % für 12 Monate vereinbart hast, erhältst du diesen Zinssatz, auch wenn der LIBOR während dieses Zeitraums auf 0 % fallen sollte. Erst danach, wenn du frei über dein Geld verfügen kannst, tritt eine variable Verzinsung ein.
Sind die Festzinsanlagen durch die Einlagensicherung geschützt?
Ja, Guthaben bis zu 20.000 EUR pro Kunde (für alle Konten bei uns) sind gemäß den geltenden EU-Vorgaben durch den ICF geschützt. Es gibt keinen Unterschied zwischen dem D-Account und den Festzinsanlagen in Bezug auf die Einlagensicherung.
Wie werden die Zinsen von Freedom24 verdient?
An jedem Geschäftstag werden Kundengelder von D-Konten gemäß den Aufträgen des Kunden in OTC-Swap-Transaktionen investiert. Diese Transaktionen bringen dem Kunden ein festes Einkommen in Höhe von um die 3% pro Jahr.
Der Zinssatz kann durch das Unternehmen geändert werden. Daher erfolgen keine klassischen Zinsgutschriften, sondern gibt es Verkaufserlöse der SWAPs.
Der Sommerbonus – Freedom24 Gratisaktie Aktion bis zu 20 Stück!
Bis zu 20 Aktien von folgenden Unternehmen kannst du gratis erhalten, der Zufall entscheidet bei der Freedom24 Gratisaktie Sommeraktion – aufgepasst die gibt es wohl nur bei US-Konten – ich hatte lauter europäische Aktien – die aktuelle Liste findest du direkt hier bei Freedom24!:
| Credit Agricole | ADIDAS AG | Basf SE | Bayerische Motoren Werke AG |
| DHL Group | Deutsche Telekom AG | SIEMENS ENERGY | E On SE |
| EVONIK INDUSTRIES AG | Fresenius SE & Co | Henkel AG & Co | Infineon Technologies AG |
| Kloeckner Co SE | Deutsche Lufthansa AG | Mercedes-Benz Group AG | Nordex SE |
| RWE AG | SAP SE | Siemens AG | Stellantis NV |
| Boeing Company | Bank of America Corp | Blackrock | Carnival Corp. |
| Cleanspark Inc | COTERRA ENERGY INC | Chevron Corp. | Walt Disney Co. |
| DraftKings Inc | EQUINOR ASA | Ford Motor | Fisker Inc |
| Goldman Sachs Group | Home Depot | Robinhood Markets Inc | HUYA INC. |
| Intel Corp. | Johnson & Johnson | JPMorgan Chase & Co. | Coca Cola Co. |
| LG Display Co Ltd | McDonald’s Corp. | Hello Group Inc | Merck & Co. |
| Microsoft Corp. | NetFlix Inc. | NIKE Inc. | Nano-X Imaging Ltd |
| Ouster Inc | Pfizer Inc. | Procter & Gamble | Palantir Technologies Inc |
| Peloton Interactive | Root Inc | Shell plc | Snap Inc |
| Virgin Galactic Holdings Inc | ProShares UltraPro Short QQQ | AT&T Inc | Tesla Motors Inc |
| United Health Group | UWM Holdings Corp | ContextLogic Inc | Wal-Mart Stores |
| Exxon Mobil Corp. | Zeta Global Holdings Corp |
- Wenn du bereits Kunde bist, lade dein Konto mit mindestens 5.000 EUR oder dem Äquivalent in einer anderen Währung in einer Einmalzahlung auf.
- Bist du noch kein Kunde, eröffne ein Konto über meinen Freedom24 Link dein kostenloses Konto
- Die Höhe deiner Einzahlung bestimmt die verfügbaren Promo-Codes:
- Eine Einzahlung von mindestens 50.000 EUR berechtigt dich zur Nutzung der Promo-Codes:
SEPTEMBER50, SEPTEMBER20 und SEPTEMBER5.
Für insgesamt 20 Aktien - Eine Einzahlung von mindestens 20.000 EUR, aber weniger als 50.000 EUR, ermöglicht dir die Nutzung der Promo-Codes:
SEPTEMBER20 und SEPTEMBER5.
Für insgesamt 10 Aktien - Eine Einzahlung von mindestens 5.000 EUR, aber weniger als 20.000 EUR, berechtigt dich zur Nutzung des Promo-Codes:
SEPTEMBER5.
Für insgesamt 3 Aktien
Die Gutscheine werden in deinem Profil auf der Freedom24 Website oder in der mobilen App angezeigt.
Bitte beachte, dass jeder Promo-Code nur einmal verwendet werden kann. Wenn du dein Konto per Banküberweisung auflädst, kannst du den Promo-Code erst nach Gutschrift der Mittel verwenden.
Auch Teileinzahlungen und nach einander aktivieren des Coupons sollte möglich sein, sonst einfach an den Support wenden.
Bei Einzahlung per Karte erfolgt die Gutschrift sofort, und du kannst den Promo-Code direkt eingeben.
Danach einfach ausloggen und beim nächsten Anmelden kannst du dir Aktien „freirubbeln“ – je nachdem wie viele Codes du eingegebene hast nach mehrmaligem einloggen!
Die Aktion wurde verlängert und läuft nun bis zum 30. September 2023!
Welche Vor- und Nachteile hat Freedom24?
Die Pro & Cons von Freedom24 auf einen Blick
Vorteile von Freedom24
- Keine Depotgebühr, Verrechnungskonto ist kostenlos
- günstige Ordergebühren
- Kreditkarten Einzahlungen sind möglich
- Direkter Zugriff auf US, asiatische und andere Börsen
- bis zu 3,6% / 5,8% Zinsen auf den Zinskonten
- Loyalitätsbonus ab 100.000 Euro 0,5% mehr Zinsen
- Schnelle Kontoeröffnung
Nachteile von Freedom24
- Nicht steuereinfach /selbst ist die Frau
- Teils etwas holprig übersetzt
- keine Sparpläne und Teilaktienkäufe
- mit 7€ eine hohe Abhebegebühr!
Meine Freedom24 Erfahrungen
Noch sind meine Freedom24 Erfahrungen eher bescheiden. Ich habe bereits alles vorbereitet, um auch ein Konto zu eröffnen und überlege noch, ob ich mir wenigstens 10 Aktien über die attraktive Sommeraktion mir sichern soll. So ein paar Microsoft Aktien wären schon fein 🙂 So das Konto ist eröffnet, ich bin bereit für die freedom24 Gratisaktie Sommeraktion!
Sobald ich das erste Geld eingezahlt habe, werde ich weiter berichten. Ich möchte mir auch Freedom24 genauer anschauen, ob sie eine Alternative zu Captrader sind. Bei denen ich ja bisher auch ein Depot habe und zufrieden investiere. Gerade für den Optionshandel könnte Freedom24 eine kostengünstigere Alternative sein. Mal sehen, bis dahin zunächst ein paar Zinsen auf dem D-Account kassieren!
So 20.001 € sind auf dem D-Day Konto gelandet und ich habe meine 10 Aktien erhalten. Was ich schon entdeckt habe, ist das man dort viele CEFs (Closed End Funds) noch kaufen kann!!! Das geht sonst bei keinem europäischen Broker mehr! Auch das Einzahlen von US-Dollar über wise war kein Problem. Natürlich kann man auch direkt bei Freedom24 tauschen. Ich werde also weiter bei Freedom24 investiert bleiben und den Broker zum CEF Portfolio Aufbau nutzen!
Und wem das alles zu kompliziert ist, der schaut sich einfach klassisches Tagesgeld an, da gibt es aber dann halt keine Aktien on top ;)…