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Benford-Analyse für P2P-Kredite: Wie du Anomalien in Loan Books selbst erkennst

Sieben Jahre ist Marcs Benford-Analyse jetzt alt. Damals hatten drei seiner vier untersuchten Plattformen rote Flaggen: Fastinvest, Eurocent als Mintos-Kreditgeber und Grupeer. Heute wissen wir: Fastinvest hat im April 2020 die Auszahlungen eingestellt, Grupeer im März 2020, Eurocent war schon 2017 zahlungsunfähig. Marcs Mathematik hatte ein gutes Stück vorhergesehen, was später eintrat.

Grund genug, das Werkzeug nicht in der Schublade verstauben zu lassen, sondern es als das zu sortieren, was es ist: ein Frühwarn-Indikator mit dokumentierten Erfolgen und dokumentierten Grenzen. In diesem Beitrag schaue ich mir das Benford-Gesetz aus heutiger Sicht an, ordne Marcs Originalbefunde mit dem Rückspiegel aus 2026 ein, zeige welche Plattformen heute überhaupt noch öffentlich genug sind für eine eigene Analyse und welche Werkzeuge wir Anleger dafür nutzen können. Ganz ohne Code, aber mit Verweisen für die, die tiefer einsteigen wollen.

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Grupeer Betrug! P2P mit u.a. russischen und deutschen Krediten aus Lettland!

Update Dezember 2020 Grupeer Betrug

Die Vorwürfe zum Grupeer Betrug wurden nicht ausgeräumt, es laufen wohl auch die ersten rechtliche Schritte gegen die Plattform selbst. Von dieser wird im Grupeer Blog immer wieder suggeriert, dass an einer Aufklärung und Abwicklung gearbeitet wird. Allerdings sind seit April keine Resultate zu erkennen, weder kann freies Kapital zurück überwiesen werden noch gab es darüber hinaus gehende Fortschritte. Daher überweise ich sicher kein Geld mehr dorthin und habe meine Investments abgeschrieben, da ich von einer betrügerischen Plattform ausgehe!

Update 31.3. 2020

Grupeer Betrug? Aktuell gibt es massive Zweifel an Grupeer

Diese Vorwürfe stehen im Raum

  • Folgende Darlehensgeber sollen gefälscht sein:
    • Monetria
    • Lion Lender
    • Epic Cash
  • Das Promenada-Projekt soll nicht existent sein
  • Der ehemalige COO Vlads Filimonovs war sich angeblich der kriminellen Aktivitäten seiner Chefs bewusst (Er bat um die Erstellung eines gefälschten Kreditursprungs, der mit Mails belegt wurde)
  • Viele Mitarbeiter wurden entlassen (Quelle in Profil und Mitarbeiteraussagen )
  • Das CEO Video ist alles andere als beruhigend: https://www.grupeer.com/blog/statement-to-investors-in-response-to-covid-19-crisis/

Allerdings gibt es durchaus auch reale Anbahner wie Monify und Ibancar die mit Grupeer zusammengearbeitet haben!
So lange die Vorwürfe allerdings nicht geklärt sind kann ich niemand raten dort aktuell zu investieren! Daher auch alle Links deaktiviert.

Update 2022

Obwohl keine Rückzahlungen erfolgen und keine Abhebungen möglich sind ist Grupeer noch online.  Also weiterhin Finger – Geld ist weg!!!

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