Investiert mit Fremdkapital in 42 P2P Plattformen kann das gut gehen? – P2P Cafe [#27]

In der Folge 27 des P2P Cafés ist Ömer aus Wien zu Gast der nicht nur mit 80% seines Gesamtvermögens, sondern auch noch mit reichlich Fremdkapital in 42 P2P Kredite Plattformen sein Geld angelegt hatte! Ob das gut ging, welche Erfahrungen er mit den einzelnen Plattformen gemacht hat und ob sich dies für ihn gelohnt hat, erfahrt ihr in unserer heutigen Podcastfolge.

Natürlich sind Lars Wrobbel und ich auch kurz durch die aktuellsten P2P Themen marschiert.

Diese Folge haben wir live gestreamt und euer Feedback und Fragen aus dem Telegram Chat gleich mit aufgegriffen!

Unser Werbepartner ist Estateguru bei denen wir auch beide zufriedene Anleger sind und ihr über meinen link die genannten 0,5% Bonus auf eure ersten Investments in besicherte Immobilienkredite bekommt.

In den ausführlichen Shownotes finden sich wie gehabt alle links zu den erwähnten ETFs, Plattformen und Quellen.

Viel Spaß mit der Folge

direkt anhören:

P2P Cafe Shownotes

Die P2P Neuigkeiten von Lars & Thomas

Eine neue Plattform bei Thomas – Afranga mit Stik Credit Loans

Afrange 18% P2P Kredite

Die Ausgründungen von bei Mintos gelisteten Darlehnsanbahnern gehen weiter und Thomas hat investiert. In Afranga eine Plattform der bulgarischen Stik Credit JSC. Diese vergibt seit 2013 Konsumentenkredite und betreibt jetzt nach dem Ausstieg bei Mintos ihre eigene Plattform, die sie übrigens über Seedrs finanzierten. Bei Mintos haben sie ein eher mieses Rating mit 5 Punkten erhalten sogar noch hinter Kviku, bei ExploreP2P sind sie allerdings deutlich davor und direkt hinter Lendermarket einsortiert.

Mich haben natürlich die 18% Zinsen (Buyback der Kredite nach 60 Tagen) am meisten gelockt, so das ich nun ein erstes Testinvest getätigt habe, wie immer bei Buyback Plattformen einzelner Anbahner werde ich da auch perspektivisch nur moderat anlegen – die Risiken sollten schließlich hinlänglich bekannt sein. Schauen wir mal wie sich Afranga entwickelt die anderen Ausgründungen laufen bislang auch alle reibungslos.

Lars hat den Mintos Autoinvests neu justiert

Wie sollte es auch anders sein, hat sich Lars lieber dem Thema „Optimieren von passiven Geldströmen“ angenommen und seine Mintos Autoinvest Strategie optimiert und sein Ansatz und seine Einstellungen in einen ausführlichen Artikel verpackt!

Ömer stellt sich vor

Ömer –  42 P2P Plattformen

Gerade mal Mitte zwanzig ist der junge Wiener Investor und hat gerade in den letzten drei Jahren einen großen Schritt nach vorne gemacht. Dabei ist Ömer wie viele ganz Klassisch mit einem Fond Investment gestartet. Mit dem own360 Fonds (für einen Fonds mit <1% erstaunlich günstig lief die letzten Jahre besser als der DAX allerdings dem MSCI World dann doch hinterher). Aber schon bald hat er sich umorientiert und 80% seines Gesamtvermögens in P2P „geparkt“! Und dies in tatsächlich 42 Plattformen – klar 42 ist ja auch die Antwort auf alle Fragen des Universums…

Was er dann nach dem parken in P2P Kredite mit seinem Geld gemacht hat und wie viele Plattformen nun noch übrig sind besprechen wir ausführlich im Podcast. Ömers Matrix will ich euch auch nicht vorenthalten, die er damals anlegte, um seine Investitionsentscheidungen zu fällen

Die 42 P2P Kredite Plattformen von Ömer

Wir besprechen alle 42 P2P Plattformen kurz im Podcast und wie von Lars versprochen habe ich die euch hier zusammengestellt und sofern verfügbar auch mit Freunde oder Affiliate Link versehen 😉 . Ergänzt habe ich noch in welche Ömer weiterhin investiert ist und auch bleiben möchte. Und zusätzlich nur kommentiert, wenn sich welche in die falsche Kategorie eingeschlichen haben. Selbstverständlich habe ich mich im Podcast natürlich bereits ganz früh verzählt…

Die problematischen Plattformen

Gleich an den Anfang haben wir die ganzen Scam und sonst wie in Schieflage befindlichen Plattformen gepackt. Begonnen haben wir natürlich mit der Initialzündung des Scam Feuerwerks 2019/20 dem schrägen Vogel:

1. Kuetzal
2. Envestio
3. Monethera
4. TFG Crowd
5. Wisefund
6. Grupeer
7. Fastinvest
   • auch wenn wieder Auszahlungen stattfinden will nicht nur Ömer hier kein Geld mehr anlegen! Von Anfang an eben eine eher verdächtige Plattform.
8. Dofinance
   • hat sich wohl auch ein wenig beruhigt trotzdem keine Plattform mehr für Ömer
9. Viventor
   • hier sieht es gar nicht gut aus – Anbahner (Atlantis Financiers) in Schieflage und verstrickte Unternehmenskonstrukte rund um die Gielen Group zu der auch Atlantis Financiers gehört!

P2P Plattformen rund um Immobilien

Nach den ganzen Desaster-Plattformen dann zu etwas deutlich soliderem dem Betongold. Mit teils erfreulichen aber manchmal auch mit durchwachsenen Erfahrungen:

10. Crowdestate
11. Bergfürst
12. Exporo (Warum Bestand?)
13. Reinvest24
14. Estateguru
    • hier legt Ömer weiter signifikant an
15. Bulkestate
16. Evoestate
17. Boldyield
    • kaum da schon wieder weg (immerhin kein Scam)

Die „normalen“ P2P Plattformen

Nun kommen alle weiteren Plattformen, die nicht in die bisherigen Schubladen gepasst haben von den großen wohlbekannten Vermittlern verschiedener Buyback Anbahner über „echte“ P2P Krediten Anbieter ohne „Rückkaufgarantien“ bis rüber zu irischen Geschäftskredite gehts dann weiter:

18. NeoFinance
    • hier legt Ömer weiter an
19. Viainvest
    • hier legt Ömer weiter signifikant an
20. Twino
    • hier legt Ömer weiter signifikant an
21. Crowdestor
    • lässt Ömer weiter laufen
22. Linked Finance
23. Flender
24. Peerberry
    • hier legt Ömer weiter an
25. Iuvo Group
26. Swaper
    • hier legt Ömer weiter signifikant an
27. Robocash
    • hier legt Ömer weiter an
    • auch wenn sie in Kroatien registriert sind, das Team arbeitet in Sibirien (Danke Dirk)!
28. Bondora
    • auch hier legt Ömer weiter signifikant an
29. Mintos
    • hier legt Ömer weiter signifikant an
30. Bondster
    • hier legt Ömer weiter an
31. Debitum Nework
    • hier legt Ömer weiter an
32. Conda
33. Kapilendo
34. Finbee
35. Lenndy
    • gehört mittlerweile leider zu den problematischen, sieht nicht gut aus da ein Darlehensanbahner in Zahlungsschwierigkeiten ist
36. Savy
37. October (Lendix)
38. Zlty Melon
39. Omaraha
    • hier legt Ömer weiter an
40. Coinloan
41. Ekassa
42. Agrikaab
    • gehörte auch zu den problematischen, ist bereits Bankrott

Fremdkapital, Steuern und Risikomanagement

Nicht nur mit eigenem Geld hat Ömer investiert, sondern eben auch mit reichlich Fremdkapital so hat er mehrere Kreditlinien ausgenutzt, um sein Investment zu hebeln und das auch nicht wie Dirk mit 1000 € Spielgeld. Damit das bei den Summen nicht zur Katastrophe wird, hat er sich ein striktes Risikomanagement auferlegt. Sicher nichts für jeden, ich würde damit vermutlich nicht so ruhig schlafen.

Wir lernen dann noch etwas über das Versteuern von P2P Krediten in Österreich, und stellen fest, dass wir hier in Deutschland gar nicht so schlecht mit der Kapitalertragssteuer fahren!

Ziehen final noch ein Fazit und beantworten weitere Fragen aus dem Chat so z.B. auch wie man das alles überhaupt nebenbei managen kann. Gegen Ende lösen wir natürlich auch die Rätselfrage noch auf. Eine wahrlich wieder voll gestopfte Sendung ist damit vorüber!

Finale

Im Telegram Kanal von Lars bekommt ihr alle Informationen zu zukünftigen P2P Cafes und (virtuelle) Community Treffen mit – anmelden lohnt sich!

Wie immer freuen wir uns über euer Feedback und gerne bei uns melden, wenn ihr auch unser Gast sein möchtet und nehmt bitte an der Mini Themen Umfrage teil. Und scheut euch nicht eure Fragen zu stellen.
Lust auf mehr – alle bisherigen P2P Cafe Folgen…

Zuletzt aktualisiert am: 9. Juni 2022