Archiv der Kategorie: Tools

Alle aktuellen Artikel zum Thema Werkzeuge rund um P2P Kredite, die dir helfen dein Portfolio zu managen oder die richtige Assetallokation zu finden und mehr

P2P Kredite – die wichtigesten Tools & Hintergrundinformation

Der P2P Werkzeugkasten, Tools & vertiefendes Wissen zur Anlage in P2P Krediten

Eine Zusammenstellung nützlicher Hintergrundinformationen und Tools rund um die Geldanlage in P2P Kredite. Die sich hauptsächlich zur Vertiefung, nach den an Einsteiger adressierten Beiträgen anbieten. Aber natürlich unabhängig und in sich abgeschlossen präsentieren.
Dabei finden sich durchaus auch Grundlegendes zum Aufbau eines diversifizierten P2P Portfolio, P2P Anlage Strategien zum Reporting. Selbstverständlich, auch mehrere Varianten wie man eine passende P2P Plattform auswählt.

Die P2P Kredite Tooling Artikel Liste

  • Diversifikation eines Portfolios – Wieso ist es wichtig auf viele einzelne Kredite zu setzen und wie kann man das mathematisch untermauern zum einen praktische Tipps zum anderen Mathematik mit der Binomialverteilung
  • Auswertung mit Portfolio Performance – Wie trackt und monitort man sein P2P Portfolio (und nicht nur das) mit der kostenlosen Software Portfolio Performance. Welche Features bietet es? Wieso ist das Tool für mich die eierlegende Wollmilchsau und mache ich ein Bogen um Excel?
  • Mein IZF Rendite Ranking – Wie kommt die Tabelle mit den Prozentwerten, die die Rendite der einzelnen Plattformen widerspiegelt, zustande wie erstelle ich diese.
  • Wie P2P-Plattformen bewerten? Ein Beitrag der einige Kriterien aufstellt, die es einem ermöglichen P2P Plattformen einzuschätzen und auch zu bewerten. Inklusive einer fundamentalen Analyse von 30 P2P Plattformen.
  • Plattform Entscheidungs Matrix – Neben einem einfachen Vorgehensmodell wie man seine erste P2P Plattform findet, findet sich hier ein kontinuierlich gepflegtes google Tabellen Sheet dessen vielfältige Kriterien wie Rendite, Kreditvolumen, Diversifikation, Geschäftsbericht usw. flexibel angepasst werden können.
  • Mein P2P Kredite Rating –  Ein einfacheres übersichtliches Modell um die richtige P2P Kredite Plattform für ein Investment auszuwählen.
  • Benford Analyse zur Fraud Erkennung – Der Versuch, mit einem mathematischen Modell, das auch gerne vom Finanzamt verwendet wird, Anzeichen für Unregelmäßigkeiten bei diversen P2P Plattformen auf die Spur zu kommen.
  • Bewertungskriterien statt Diversifikation – ein Gastbeitrag, der aufzeigt, dass eine fundamentale Analyse bei der Plattformauswahl einer blinden Diversifikation vorzuziehen ist.
  • Buyback Kredite – Pro & Contra des beliebten Kreditmodells mit den spezifischen Risiken und Vorteilen
  • Mein Investment Testament – Wie stell ich mir es vor, wie es mit meinem Portfolio und meine Investments nach meinem Tod weitergehen soll. Mein finanzielles Vermächtnis…
  • P2P Kredite Plattformen Bonus Aktionen
    Schnäppchen Jäger aufgepasst. Cashback Aktionen, Eröffnungsprämien oder Gewinnspiele. Wer noch mehr aus seinem P2P Kredite Investment herausholen möchte, schaut dort vorbei!
  • P2P Kredite und die Inflation
    Was macht die Inflation mit P2P Krediten? Worauf sollte man in inflationären Zeiten bei P2P Krediten achten? P2P Anlage Strategien in stürmischen Zeiten.

Fehlt dir ein wichtiges Thema in der P2P Kredite Tooling Liste? Dann melde dich einfach bei mir!

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Der Einfluss von P2P Kredite Diversifikation auf die Rendite und warum kleine Portfolios scheitern!

Heute zeige ich dir, wie du ein P2P Kredite Portfolio richtig diversifizierst. Wie du das berechnen kannst und welche Diversifikations-Erfahrungen ich gemacht habe.
Nach meinem ersten viel zu stark vereinfachten Versuch, die Ausfallwahrscheinlichkeit von Krediten und die daraus abgeleitete Notwendigkeit einer P2P Kredite Diversifikation zu beschreiben, hat sich Leser Andy, der sich in der Stochastik zu Hause fühlt, zu Wort gemeldet.
Sein Kommentar hat einiges Licht ins Dunkle gebracht und aufgezeigt, mit welcher Wahrscheinlichkeit wie viele Kredite in einem Portfolio ausfallen werden. Ich habe das Thema darauf hin versucht, erneut nun deutlich vertiefender und etwas „kompetenter“ abzuhandeln.

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P2P Auswertung – Tooling mit Portfolio Performance für P2P Kredite

Wie Monitore ich mein Portfolio und bestimme den Performance Sieger?

Trophies

Trophies via flickr

Ein Spiel ohne Sieger macht nur halb so viel Spaß.

 Daher war es klar, dass ich auch mittracken wollte, wo die einzelnen „Spieler“ also P2P Plattformen den zyklisch stehen. Um dann auch einfach die Auswertung und den Vergleich der Plattformen untereinander zu ermöglichen. Mit dem kostenlosen Portfolio Performance für P2P Kredite bin ich mehr als zufrieden, aber der Reihe nach…

Ausflug in die Welt des echten Geldes oder wie ich mein Depot bisher verwaltet hatte

Für meine „ernsthafte“ Geldanlage habe ich schon im Jahr 2016 angefangen, die Daten in diversen Tools zu erfassen genauer gesagt das, was gegeben war zu nutzen.

Das waren:

  • Comdirect Depotübersicht (mit diesem bin ich, was ETF/Aktien angeht sehr zufrieden)

    • ganz nett, aber bietet keinerlei Asset Allokation (Stichwort Diversität) oder Asset Klassen (Renten/Festgeld/Aktien/Immos) und Regionen (welche Länder) – geschweige denn Rebalancing 
    • nur Gelder, die bei der Comdirect liegen werden, bisher hier aufgezeigt
    • ganz neu kann man auch andere Banken/Depots einbinden – aber sicher keine P2P Plattformen 😉
  • JustETF
    • kommt schon in die Richtung, wie mir das besser gefällt, immerhin schon mal die groben Assetklassen, aber auch keine Regionen oder Asset Allokation – dafür mehr ETF spezifische Infos und im kostenpflichtigen Bereich dann auch mit Rebalancing und weiteren Features
    • Schön auch, man findet hier u.a. ein Musterdepot von meiner Basisstrategie
    • gibt es allerdings nur für ETFs alles andere geht hier gar nicht
  • Morningstar 
    • ist schon richtig gut vor allem das X-Rax Tool ist wirklich Klasse, bietet alles, was ich suche und noch viel mehr (z.B. Klumpenrisiko bei ETFS/Fonds welche Positionen überschneiden sich innerhalb der ETFs (z.B. DAX ETF & EURO STOXX)
    • Das große Aber – nur Wertpapiere (auch ETFs) – keine anderen Konten
    • die richtig coolen Auswertung berücksichtigen auch nur die Top 10 (vielleicht auch ein paar mehr Papiere) zu wenig für mein über die Jahre angesammelten Krämerladen 

Schlussendlich reicht das nicht genauer gesagt möchte ich kein drei Tools verwenden und auch ein Onlinetool hat seine Tücken (und natürlich ein offline Tool – ebenso – Stichwort Backup!)
Ich will alles in einem Tool miteinander kombinierbar haben – eben die komplette Vermögensübersicht!

Nach ein wenig Suchen und der meiner Meinung nach irren Ideen das selbst mit Excel zu bauen, bin ich auf ein geniales und zu allem auch noch kostenlose Tool gestoßen. Portfolio performance von Andreas Buchen (hier im Interview beim Finanzrocker) bietet alles und noch viel mehr, was ich brauche!

Damit lassen sich alle möglichen Konten und Assets verwalten, aktualisieren und pflegen… (Wenn man sich die Mühe macht auch mit Asset Classes / Asset Allokation / Region) und vor allem auch mit automatischer Kursaktualisierung und Rebalancing. Gerade auch für Aktien, Fonds und ETFs mit automatischer Kursaktualisierung und Bankdokumente import ein geniales Tool. Einfach die PDFs ablegen und importieren. Portfolio Performance erzeugt dann alle Buchungen und legt sogar fehlende Akten direkt an. Historische Kurse verknüpfen und ihr habt immer den aktuellen Zustand eures Depots vor Augen.

Also auch all meine P2P Kredite (Einsortiert unter Risiko behafteten Anteil -> Anleihen -> P2P und zusätzlich in den Regionen-> Schwellenländer -> Osteuropa) verwalte ich nun damit erfolgreich.

Wie verwende ich portfolio performance für meine P2P Kredite

Ich erfasse die einzelnen P2P Plattformen als Konten:

Kontoauszug P2P Portfolio Performance für P2P Kredite

Kontoauszug P2P Portfolio Performance

Und buche aktuell noch, dann bei jeder P2P Kredit Plattform einzeln, die Erträges sowie Verluste als Zinsbelastungen und ggf. Gebühren schließlich jeden Tag bzw. wöchentlich.
Um es mir etwas leicht zu machen, buche ich die Einlagen als Einlage und die Differenz zur Einlage als Zinsen.

Eventuell anfallender Cashback wird als Zinsen (mit Kommentar sollte ich mir das mal herausziehen wollen) gebucht. Der seltene Fall eines Affiliate Erfolgs (also wenn jemand einen meiner Freunde links z.B. zu Lendermarket klickt) als Einlage um nicht die Performance zu verfälschen.

 Die von den Plattformen bereitgestellten Kontoauszüge importiere ich – bis auf eine Ausnahme (da kann ich auf Tagesbasis Zinsen/Gebühren per Pivot Tabelle zusammenfassen) – nicht, da auch nicht für jeden Anbieter eine Exportvorlage existiert. Bei vielen kleinen Buchungen  würde auch die Programm Performance nur unnötig leiden.
Geld, das durch Zinsen zurückfließt, wird aktuell noch wieder neu angelegt, die Tatsache, das die Mittel nicht liquide sind, ignoriere ich….

Die Auswertung mit Portfolio Performance für P2P Kredite

Durch meine Buchung kann ich tagesaktuell den P2P Kredite Plattform Performance Sieger bestimmen:

 

180 Tage P2P Rendite Zwischenstand aus Portfolio Performance

180 Tage P2P Rendite Zwischenstand aus Portfolio Performance

Weniger graphisch dafür noch mit den Zinsflüßen/XIRR und einer Heatmap:

P2P Performance Heatmap Portfolio Performance

P2P Performance Heatmap Portfolio Performance

Und generell dann vergleichbar in der detaillierten Performance Übersicht:

P2P Performance Auswertung View für Wochen Report

P2P Performance Auswertung View für Wochen Report

Und noch vieles mehr…

Portfolio Performance Asset Allocation P2P

Portfolio Performance Asset Allocation P2P

Für mich als risikobewussten P2P Anleger bietet portfolio performance auch ein nettes Feature, wenn man seine Assets alle richtig zugeordnet hat. Um jederzeit feststellen zu können wie viel meines Vermögens in P2P Investiert ist und ob ich die Reißleine ziehen muss verwende ich die Asset Allocation und siehe da ich muss langsam machen da ich doch schon >5% in P2P investiert bin.

portfolio performance bietet noch eine ganze Menge mehr an Features vor allem auch für meinen nicht P2P Teil also die Depots:

  • Diverse Diagramme
    Verteilung Investitionshöhe der einzelnen P2P Plattformen

    Verteilung Investitionshöhe der einzelnen P2P Plattformen

  • Asset Allocation
  • Rebalancing Unterstützung
  • Dividenden (Statistiken/Diagramme)
  • automatische Aktienkurse und damit aktueller Vermögensstand
  • csv und pdf Bankdatenimport (Top Comdirect / die meisten bei Consors)

Auch das wichtige Thema cashflow wird bedient, so gibt es diverse Ansichten mit Auswertung der erhaltenen Erträge unterschieden in Zinsen (perfekt für uns P2Pler) und Dividenden oder natürlich kumuliert.

P2P Kredite Diversifikation Tools Tools 2019 07 15 13 41 16

Portfolio Performance die Zinsen sprudeln

Mehr zu Portfolio Performance bei anderen nachlesen

Wie andere mit portfolio performance ihre P2P Konten pflegen: Der Finanzfisch
Wer sich es gerne mit Bild erklären lassen will schau mal auf Youtube nach ….