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Monitoring Verwaltung und ├ťberwachung eines P2P/Aktien/ETF Portfolios mit dem Tool Portfolio Performance um damit Zinsfu├č Heatmaps Diagramme Asset allocation abzubilden mit Fokus auf P2P

Wie bestimme ich den Performance Sieger?

Trophies
Trophies via flickr

Ein Spiel ohne Sieger macht ja nur halb so viel Spa├č.

 
Daher war es klar das ich auch mittracken wollte wo die einzelnen "Spieler" also P2P Plattformen den zyklisch stehen. Um dann auch einfach die Auswertung und den Vergleich untereinander zu erm├Âglichen.

Ausflug in die Welt des echten Geldes oder wie ich mein Depot bisher verwaltet hatte

F├╝r meine "ernsthafte" Geldanlage habe ich schon im Jahr 2016 angefangen die Daten in diversen Tools zu erfassen bzw. das was gegeben war zu nutzen.

Das waren:

  • Comdirect Depot├╝bersicht┬á
    • ganz nett, aber bietet keinerlei Asset Allocation (Stichwort Diversit├Ąt) oder Asset Klassen (Renten/Festgeld/Aktien/Immos) und Regionen (welche L├Ąnder) - geschweige denn Rebalancing┬á
    • nur Gelder die bei der Comdirect liegen werden bisher hier aufgezeigt
  • JustETF
    • kommt schon in die Richtung wie mir das besser gef├Ąllt, immerhin schon mal die groben Asset Klassen, aber auch keine Regionen oder Asset Allocation - daf├╝r mehr ETF spezifische Infos und im kostenpflichtigen Bereich dann auch mit Rebalancing und weitern Features
    • Sch├Ân auch, man findet hier u.a. ein Musterdepot von meiner Basisstrategie
    • gibt es allerdings nur f├╝r ETFs alles andere geht hier gar nicht
  • Morningstar┬á
    • ist schon richtig gut vor allem das X-Rax Tool ist wirklich Klasse, bietet alles was ich suche und noch viel mehr (z.B. Klumpenrisiko bei ETFS/Fonds welche Positionen ├╝berschneiden sich innerhalb der ETFs┬á (z.B. DAX ETF & EURO STOXX)
    • Das gro├če Aber - nur Wertpapiere (auch ETFs) - keine anderen Konten
    • die richtig coolen Auswertung ber├╝cksichtigen auch nur die Top 10 (vielleicht auch ein paar mehr Papiere) zu wenig f├╝r mein ├╝ber die Jahre angesammelten Kr├Ąmerladen┬á

Schlussendlich reicht das nicht bzw. m├Âchte ich kein drei Tools verwenden und auch ein Onlinetool hat seine T├╝cken ... (und nat├╝rlich ein offline Tool - ebenso - Stichwort Backup!)
Ich will alles in einem Tool miteinander kombinierbar haben - eben die komplette Verm├Âgens├╝bersicht!

Nach ein  wenig Suchen und der meiner Meinung nach irren Idee das selbst mit Excel zu bauen, bin ich auf das geniale und zu allem auch noch kostenlose Tool von portfolio performance von Andreas Buchen (hier im Interview beim Finanzrocker) gekommen.

Damit lassen sich alle m├Âglichen Konten und Assets verwalten aktualisieren und pflegen... (Wenn man sich die M├╝he macht auch mit Asset Classes / Asset Allocation / Region ) und vor allem auch mit automatischer Kursaktuallisierung und Rebalancing.

Also auch mein P2P Spielgeld (Einsortiert unter Risiko behafteten Anteil -> Anleihen -> P2P und zus├Ątzlich in den Regionen-> Schwellenl├Ąnder -> Osteuropa) verwalte ich nun damit erfolgreich.

 

Wie verwende ich portfolio performance in meinem Spiel

Ich erfasse die einzelnen P2P Plattformen als Konten:

Kontoauszug P2P Portfolio Performance
Kontoauszug P2P Portfolio Performance

Und buche aktuell noch, dann bei jedem Mitspieler einzeln, die Ertr├Ąge (da es noch keine Verluste gab nur diese ) sowie Zinsbelastungen/Geb├╝hren schlie├člich jeden Tag brav ein.
Um es mir etwas leicht zu machen buche ich die Einlagen als Einlage und die Differenz zur Einlage als Zinsen.

Eventuell anfallender Cashback wird als Zinsen (mit Kommentar sollte ich mir das mal raus ziehen wollen) gebucht und der seltene Fall eines Affiliate Erfolgs (also wenn jemand einen meiner Affiliate links z.B. zu Mintos klickt) als Einlage um nicht die Performance zu verf├Ąlschen.

 Die von den Plattformen bereitgestellten Kontoauszüge importiere ich - bis auf eine Ausnahme (da kann ich auf Tagesbasis Zinsen/Gebühren zusammenfassen)-  nicht, da auch nicht für jeden Anbieter eine Exportvorlage existiert und die Performance bei zu vielen kleinteiligen Buchungen leidet.
Geld das durch Zinsen zur├╝ckflie├čt wird aktuell noch wieder neu angelegt, die Tatsache das die Mittel nicht liquide sind ignoriere ich....

Auswertung

Durch meine Buchung kann ich tagesaktuell den Performance Sieger bestimmen:

 

 

180 Tage P2P Rendite Zwischenstand aus Portfolio Performance
180 Tage P2P Rendite Zwischenstand aus Portfolio Performance

Weniger graphisch daf├╝r noch mit den Zinsfl├╝├čen/XIRR und einer Heatmap:

P2P Performance Heatmap Portfolio Performance
P2P Performance Heatmap Portfolio Performance

Und generell dann vergleichbar in der detaillierten┬áPerformance ├ťbersicht:

P2P Performance Auswertung View f├╝r Wochen Report
P2P Performance Auswertung View f├╝r Wochen Report

Und noch vieles mehr...

Portfolio Performance Asset Allocation P2P
Portfolio Performance Asset Allocation P2P

F├╝r mich als risikobewu├čter P2P Anleger bietet PP auch ein nettes Feature wenn man seine Assets alle richtig zugeordnet hat. Um jederzeit feststellen zu k├Ânnen wie viel meines Verm├Âgens in P2P Investiert ist und ob ich die Rei├čleine ziehen muss verwende ich die┬á Asset Allocation┬á und siehe da ich muss langsam machen da ich doch schon >5% in P2P investiert bin.

portfolio performance bietet noch eine ganze Menge mehr an Features vor allem auch f├╝r meinen nicht P2P Teil also die Depots:

  • Diverse Diagramme
  • Asset Allocation
  • Rebalancing Unterst├╝tzung
  • Dividenden (Statistiken/Diagramme)
  • automatische Aktienkurse und damit aktueller Verm├Âgensstand
  • csv und pdf Bankdatenimport (Top Comdirect / die meisten bei Consors)

Die Soft Facts

Den Spa├čfaktor bewerte ich aus dem Bauch raus und zwar unterteilt nach┬áErstmarkt und Zweitmarkt (sofern ich neue einkaufe oder verkaufe ) und den pr├╝fen/entdecken/St├Âber Teil also Statistiken, Benachrichtigungen etc...

Lange Zeit hat mir hier┬á Bondora am meisten Spa├č bereitet mit der Vielzahl an Kauf/Verkaufspieloptionen,┬á jedoch finde ich mittlerweile die besser aufbereiteten Kredite (Bild/Story) die es z.B. bei Lenndy oder Flender gibt deutlich spannender. ..

Wie andere mit portfolio performance ihre P2P Konten pflegen: Der Finanzfisch

Wer sich es gerne mit Bild erkl├Ąren lassen will schau mal auf Youtube nach ....