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Wochenauswertung KW 01/18

Mintos lÀuft wieder normal und bleibt trotzdem - wohl noch eine ganze Zeit lang auf Platz 1! Bondora bleibt trotz bessere Gesamtperformance weiterhin abgeschlagen und Finbee verteidigt seinen dritten Platz. Von unten drÀngt schon RoboCash welches nun wieder solide lÀuft nach...
Erster mit 6.7      -  Mintos
Zweiter mit 5.7 -  Bondora
Dritter mit 5.3     -  FinBee

Details

Spaßfaktor Bondora Mintos FinBee EstateGuru RoboCash Lenndy
Erstmarkt 20% 30% 30% 30% 30% 70%
Zweitmarkt 10% 40% 10% 0% 0% 0%
prĂŒfen/entdecken 40% 30% 40% 30% 40% 50%
Spaß Ergebnis 2,3 3,3 2,7 2,1 2,4 4,3
Rendite in % TTWROR
die letzte Woche 0,13 0,17 0,23 0,15 0,77 0,32
die letzten 30 Tage 1,12 2,61 1,13 0,41 1,16 0,63
die letzten 90 Tage 3,55 4,42 3,28 1,67 3,01 0,63
die letzten 180 6,77 6,83 5,96 1,68 5,39 0,63
1 Jahr 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
seit Start (14.5.17) 7,89 6,88 5,96 1,68 5,41 0,63
Rendite PUNKTE 9 10 7,9 2,7 7,4 1,3
Gesamt PUNKTE 5,7 6,7 5,3 2,4 4,9 2,8

GameNews

Allgemein: Im Urlaub "Dank" wackligem WLAN und instabilem Rechner nicht tagesgenau Buch gefĂŒhrt und auch verspĂ€tet geliefert....
  • Bondora
    • Weiterhin schwĂ€chelnde Wochenrendite kaum AbverkĂ€ufe auf dem Zweitmarkt und viele SpĂ€tzahler und wieder neue nun mehr fĂŒnfzehn Rote! Und auch der erste "criminal case" immerhin 4 € fast 1% sind wohl unwiderruflich weg .. und 86% sind grĂŒn
  • Mintos
    • nach der Cashback Aktion ist rum nun ist wieder NormalitĂ€t angesagt - ab und an lĂ€sst sich auf dem Zweitmarkt noch ein guter hochverzinster LanglĂ€ufer ohne Aufschlag ergattern - die Zeiten mit Abschlag sind vorbei 😉
  • FinBee
    • ein wenig Bewegung neues Gebot abgeben und keine SpĂ€tzahler... alles bestens!
  • EstateGuru
    • - tröpfelt vor sich hin - ziemlich langweilig - werde wohl noch mal Geld fĂŒr ein weiteres Projekt nachlegen... Liest sich alles so schön die Immobeschreibungen ...
  • RoboCash
    • bleibe weiterhin voll investiert - ist also wieder langweilig und solide unterwegs - und der erste Zinsschub kam endlich wieder - gut so weiter so!
  • Lenndy 
    • Weitern Invoice Kredite wurden fĂ€llig und ich konnte wieder neues einkaufen - sonst alles im Plan - werde noch ein paar Euro nachlegen - auch hier machen die Kreditbeschreibungen Spass zu lesen....
      Lenndyvorstellung 

Rendite Chart

RoboCash startet wieder

 

 

ErlÀuterung der Tabelle

Als Basis dient immer 10 das heißt maximaler Spaß 10 Punkte ebenso höchste Rendite 10 Punkte

Spaßfaktor

Spaß ist rein subjektiv was hat mich wie und mit welchem VergnĂŒgen beschĂ€ftigt (andere könnten das auch als Arbeit/Aufwand/Nerv empfinden)...
Um das ein wenig fĂŒr mich zu Unterscheiden habe ich dies auf drei Bereich eingeteilt - Erstmarkt und Zweitmarkt AktivitĂ€ten in die ich involiert war., Und das drumherum (Statistiken schauen Verzug prĂŒfen etc.)

Rendite

hier wird es tatsÀchlich so richtig objektiv
Hier ist die mit Portfolio Performance ausgewertete Rendite in den verschiedenen Zeitfenster in Prozent. Da das Projekt erst gute 5 Monate lĂ€uft noch mit entsprechenden LĂŒcken.
verwendet wird die Zeitgegewichtete Rendite, auch: time-weighted rate of return (TWROR) oder true time-weighted rate of return (TTWROR)
Details dazu kann man hier nachlesen

Gesamt

beide Zahlen zusammengezÀhlt und durch zwei geteilt - so einfach wie banal...

Wochenauswertung KW 52 & Gutes Neues!

Mintos immer noch gut dabei Dank der ausgelaufenden Cashback Aktion! Die richtigen Knaller sind weg einige wenige paar Extraprozente auf dem Zweitmarkt gab es noch. Bondora bleibt trotz bessere Gesamtperformance weiterhin abgeschlagen und Finbee ebenso auf dem dritten Platz.
Erster mit 6.9      -  Mintos
Zweiter mit 5.8 -  Bondora
Dritter mit 5.2     -  FinBee

Details

Spaßfaktor Bondora Mintos FinBee EstateGuru RoboCash Lenndy
Erstmarkt 20% 40% 20% 30% 30% 70%
Zweitmarkt 20% 40% 20% 0% 0% 0%
prĂŒfen/entdecken 40% 30% 40% 40% 40% 60%
Spaß Ergebnis 2,6 3,7 2,6 2,4 2,4 4,6
Rendite in % TTWROR
die letzte Woche 0,17 0,42 0,02 0,07 0,11 0,11
die letzten 30 Tage 1,11 2,62 1,10 0,64 0,49 0,31
die letzten 90 Tage 3,57 4,40 3,31 1,52 2,45 0,31
die letzten 180 6,61 6,69 5,72 1,52 4,61 0,31
1 Jahr 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
seit Start (14.5.17) 7,74 6,70 5,72 1,52 4,61 0,31
Rendite PUNKTE 8,9 10 7,7 2,6 5,9 0,6
Gesamt PUNKTE 5,8 6,9 5,2 2,5 4,2 2,6

GameNews

  • Bondora
    • 6 Monate sind rum mit Bondora habe ich gestartet - Und wieder schwĂ€chelnde Wochenrendite keine AbverkĂ€ufe auf dem Zweitmarkt und viele SpĂ€tzahler un neue nun mehr zwölf Roten! So richtig cool ist das irgendwie nicht...
  • Mintos
    • die aktuelle Cashback Aktion hat einen letzten Minikick durch ZweitmarktabschlĂ€ge erzeugt - und in GĂ€nze ausgereicht um sogar Bondora im 6 Monat Rendite Ergebnis zu schlagen!
      Das war schon ein echter Hammer - mal sehen was das Portfoilo dann nÀchstes Jahr so macht...
  • FinBee
    • kaum Bewegung und keine SpĂ€tzahler... alles bestens!
  • EstateGuru
    • - tröpfelt vor sich hin - ziemlich langweilig fĂŒr nĂ€chstes Jahr ein klein wenig nachgelegt um ein weiteres Porojekt zu finanzieren.
  • RoboCash
    • bleibe weiterhin voll investiert - ist also wieder langweilig und solide uterwegs
  • Lenndy 
    • Die ersten Invoice Kredite wurden fĂ€llig und ich konnte nachlegen - sonst alles im Plan.
      Lenndyvorstellung 

Rendite Chart

 

Mintos startet weiter durch!

 

 

 

ErlÀuterung der Tabelle

Als Basis dient immer 10 das heißt maximaler Spaß 10 Punkte ebenso höchste Rendite 10 Punkte

Spaßfaktor

Spaß ist rein subjektiv was hat mich wie und mit welchem VergnĂŒgen beschĂ€ftigt (andere könnten das auch als Arbeit/Aufwand/Nerv empfinden)...
Um das ein wenig fĂŒr mich zu Unterscheiden habe ich dies auf drei Bereich eingeteilt - Erstmarkt und Zweitmarkt AktivitĂ€ten in die ich involiert war., Und das drumherum (Statistiken schauen Verzug prĂŒfen etc.)

Rendite

hier wird es tatsÀchlich so richtig objektiv
Hier ist die mit Portfolio Performance ausgewertete Rendite in den verschiedenen Zeitfenster in Prozent. Da das Projekt erst gute 5 Monate lĂ€uft noch mit entsprechenden LĂŒcken.
verwendet wird die Zeitgegewichtete Rendite, auch: time-weighted rate of return (TWROR) oder true time-weighted rate of return (TTWROR)
Details dazu kann man hier nachlesen

Gesamt

beide Zahlen zusammengezÀhlt und durch zwei geteilt - so einfach wie banal

 

 

Wochenauswertung KW 51 & schöne Feiertage!

Zwischen - Fazit nach nun 6 Monaten

Mintos immer noch Top  Dank der noch laufenden Cashback Aktion! Die richtigen Knaller sind zwar weg aber ein paar Extraprozente sind immer noch drin! Bondora trotz bessere Gesamtperformance weiterhin abgeschlagen und Finbee bleibt auf dem dritten Platz.
Erster mit 7.2      -  Mintos
Zweiter mit 6.3    -  Bondora
Dritter mit 4,9     -  FinBee

Details

Spaßfaktor Bondora Mintos FinBee EstateGuru RoboCash Lenndy
Erstmarkt 20% 60% 20% 0% 30% 80%
Zweitmarkt 20% 20% 20% 0% 0% 0%
prĂŒfen/entdecken 40% 30% 40% 40% 40% 80%
Spaß Ergebnis 2,6 3,9 2,6 1,2 2,4 5,6
Rendite in %
TTWROR
die letzte Woche 0,26 0,74 0,29 0,13 0,14 0,13
die letzten 30 Tage 1,14 2,33 1,13 0,74 0,55 0,18
die letzten 90 Tage 3,69 4,21 3,31 1,46 2,48 0,18
die letzten 180 6,52 6,22 5,69 1,46 4,48 0,18
1 Jahr 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
seit Start (14.5.17) 7,54 6,22 5,69 1,46 4,48 0,18
Rendite PUNKTE 9,5 10 8,2 2,7 6,2 0,4
Gesamt PUNKTE 6,1 7 5,4 2 4,3 3

GameNews

  • Bondora
    • 6 Monate sind rum mit Bondora habe ich gestartet - SchwĂ€chelnde Wochenrendite keine AbverkĂ€ufe auf dem Zweitmarkt und viele SpĂ€tzahler bleibt bei zehn Roten!
  • Mintos
    • die aktuelle Cashback Aktion sorgt weiterhin fĂŒr einen ordentlichen Renditekick  wobei die verfĂŒgbaren LanglĂ€ufer deutlich weniger wurden und auch keine 14/15% mehr auf dem Erstmarkt mehr zu feinden sind dafĂŒr auf dem Zweitmarkt sogar mit Abschlag - zuschlagen  - sofern noch Weihnachtsgeld da ist ;)...
  • FinBee
    • kaum Bewegung und keine SpĂ€tzahler... alles bestens!
  • EstateGuru
    • - tröpfelt vor sich hin - ziemlich langweilig aber immerhin mit schöner Weihnachtsspendenaktion - die EstateGuru Rendite aus dem aktuellen Projekt wird konkreten bedĂŒrftigen Familien gespendet sehr schön!
  • RoboCash
    • bleibe weiterhin voll investiert - ist also wieder langweilig und solide uterwegs
  • Lenndy 
    • Leider nun auch "langweilig" bzw. ich muss an mich halten um nicht Geld nachzulegen dauernd spannende neue Kredite und ich habe kein Geld mehr um zu investieren....
      Lenndyvorstellung 

Rendite Chart

 

Mintos startet weiter durch!

 

 

ErlÀuterung der Tabelle

Als Basis dient immer 10 das heißt maximaler Spaß 10 Punkte ebenso höchste Rendite 10 Punkte

Spaßfaktor

Spaß ist rein subjektiv was hat mich wie und mit welchem VergnĂŒgen beschĂ€ftigt (andere könnten das auch als Arbeit/Aufwand/Nerv empfinden)...
Um das ein wenig fĂŒr mich zu Unterscheiden habe ich dies auf drei Bereich eingeteilt - Erstmarkt und Zweitmarkt AktivitĂ€ten in die ich involiert war., Und das drumherum (Statistiken schauen Verzug prĂŒfen etc.)

Rendite

hier wird es tatsÀchlich so richtig objektiv
Hier ist die mit Portfolio Performance ausgewertete Rendite in den verschiedenen Zeitfenster in Prozent. Da das Projekt erst gute 5 Monate lĂ€uft noch mit entsprechenden LĂŒcken.
verwendet wird die Zeitgegewichtete Rendite, auch: time-weighted rate of return (TWROR) oder true time-weighted rate of return (TTWROR)
Details dazu kann man hier nachlesen

Gesamt

beide Zahlen zusammengezÀhlt und durch zwei geteilt - so einfach wie banal

 

Monitoring Verwaltung und Überwachung eines P2P/Aktien/ETF Portfolios mit dem Tool Portfolio Performance um damit Zinsfuß Heatmaps Diagramme Asset allocation abzubilden mit Fokus auf P2P

Wie bestimme ich den Performance Sieger?

Trophies
Trophies via flickr

Ein Spiel ohne Sieger macht ja nur halb so viel Spaß.

 Daher war es klar das ich auch mittracken wollte wo die einzelnen "Spieler" also P2P Plattformen den zyklisch stehen. Um dann auch einfach die Auswertung und den Vergleich untereinander zu ermöglichen.

Ausflug in die Welt des echten Geldes oder wie ich mein Depot bisher verwaltet hatte

FĂŒr meine "ernsthafte" Geldanlage habe ich schon im Jahr 2016 angefangen die Daten in diversen Tools zu erfassen bzw. das was gegeben war zu nutzen.

Das waren:

  • Comdirect DepotĂŒbersicht (mit diesem bin ich was ETF/Aktien angeht sehr zufrieden )

    • ganz nett, aber bietet keinerlei Asset Allocation (Stichwort DiversitĂ€t) oder Asset Klassen (Renten/Festgeld/Aktien/Immos) und Regionen (welche LĂ€nder) - geschweige denn Rebalancing 
    • nur Gelder die bei der Comdirect liegen werden bisher hier aufgezeigt
    • ganz neu kann man auch andere Banken/Depots einbinden - aber sicher keine P2P Plattformen 😉
  • JustETF
    • kommt schon in die Richtung wie mir das besser gefĂ€llt, immerhin schon mal die groben Asset Klassen, aber auch keine Regionen oder Asset Allocation - dafĂŒr mehr ETF spezifische Infos und im kostenpflichtigen Bereich dann auch mit Rebalancing und weitern Features
    • Schön auch, man findet hier u.a. ein Musterdepot von meiner Basisstrategie
    • gibt es allerdings nur fĂŒr ETFs alles andere geht hier gar nicht
  • Morningstar 
    • ist schon richtig gut vor allem das X-Rax Tool ist wirklich Klasse, bietet alles was ich suche und noch viel mehr (z.B. Klumpenrisiko bei ETFS/Fonds welche Positionen ĂŒberschneiden sich innerhalb der ETFs  (z.B. DAX ETF & EURO STOXX)
    • Das große Aber - nur Wertpapiere (auch ETFs) - keine anderen Konten
    • die richtig coolen Auswertung berĂŒcksichtigen auch nur die Top 10 (vielleicht auch ein paar mehr Papiere) zu wenig fĂŒr mein ĂŒber die Jahre angesammelten KrĂ€merladen 

Schlussendlich reicht das nicht bzw. möchte ich kein drei Tools verwenden und auch ein Onlinetool hat seine TĂŒcken ... (und natĂŒrlich ein offline Tool - ebenso - Stichwort Backup!)
Ich will alles in einem Tool miteinander kombinierbar haben - eben die komplette VermögensĂŒbersicht!

Nach ein  wenig Suchen und der meiner Meinung nach irren Idee das selbst mit Excel zu bauen, bin ich auf das geniale und zu allem auch noch kostenlose Tool von portfolio performance von Andreas Buchen (hier im Interview beim Finanzrocker) gekommen.

Damit lassen sich alle möglichen Konten und Assets verwalten aktualisieren und pflegen... (Wenn man sich die MĂŒhe macht auch mit Asset Classes / Asset Allocation / Region ) und vor allem auch mit automatischer Kursaktuallisierung und Rebalancing.

Also auch mein P2P Spielgeld (Einsortiert unter Risiko behafteten Anteil -> Anleihen -> P2P und zusÀtzlich in den Regionen-> SchwellenlÀnder -> Osteuropa) verwalte ich nun damit erfolgreich.

 

Wie verwende ich portfolio performance in meinem Spiel

Ich erfasse die einzelnen P2P Plattformen als Konten:

Kontoauszug P2P Portfolio Performance
Kontoauszug P2P Portfolio Performance

Und buche aktuell noch, dann bei jedem Mitspieler einzeln, die ErtrĂ€ge (da es noch keine Verluste gab nur diese ) sowie Zinsbelastungen/GebĂŒhren schließlich jeden Tag brav ein.
Um es mir etwas leicht zu machen buche ich die Einlagen als Einlage und die Differenz zur Einlage als Zinsen.

Eventuell anfallender Cashback wird als Zinsen (mit Kommentar sollte ich mir das mal raus ziehen wollen) gebucht und der seltene Fall eines Affiliate Erfolgs (also wenn jemand einen meiner Affiliate links z.B. zu Mintos klickt) als Einlage um nicht die Performance zu verfÀlschen.

 Die von den Plattformen bereitgestellten KontoauszĂŒge importiere ich - bis auf eine Ausnahme (da kann ich auf Tagesbasis Zinsen/GebĂŒhren per Pivot Tabelle zusammenfassen) -  nicht, da auch nicht fĂŒr jeden Anbieter eine Exportvorlage existiert und die Performance bei zu vielen kleinteiligen Buchungen leidet.
Geld das durch Zinsen zurĂŒckfließt wird aktuell noch wieder neu angelegt, die Tatsache das die Mittel nicht liquide sind ignoriere ich....

Auswertung

Durch meine Buchung kann ich tagesaktuell den Performance Sieger bestimmen:

 

 

180 Tage P2P Rendite Zwischenstand aus Portfolio Performance
180 Tage P2P Rendite Zwischenstand aus Portfolio Performance

Weniger graphisch dafĂŒr noch mit den ZinsflĂŒĂŸen/XIRR und einer Heatmap:

P2P Performance Heatmap Portfolio Performance
P2P Performance Heatmap Portfolio Performance

Und generell dann vergleichbar in der detaillierten Performance Übersicht:

P2P Performance Auswertung View fĂŒr Wochen Report
P2P Performance Auswertung View fĂŒr Wochen Report

Und noch vieles mehr...

Portfolio Performance Asset Allocation P2P
Portfolio Performance Asset Allocation P2P

FĂŒr mich als risikobewußter P2P Anleger bietet PP auch ein nettes Feature wenn man seine Assets alle richtig zugeordnet hat. Um jederzeit feststellen zu können wie viel meines Vermögens in P2P Investiert ist und ob ich die Reißleine ziehen muss verwende ich die  Asset Allocation  und siehe da ich muss langsam machen da ich doch schon >5% in P2P investiert bin.

portfolio performance bietet noch eine ganze Menge mehr an Features vor allem auch fĂŒr meinen nicht P2P Teil also die Depots:

  • Diverse Diagramme
    Verteilung Investitionshöhe der einzelnen P2P Plattformen
    Verteilung Investitionshöhe der einzelnen P2P Plattformen
  • Asset Allocation
  • Rebalancing UnterstĂŒtzung
  • Dividenden (Statistiken/Diagramme)
  • automatische Aktienkurse und damit aktueller Vermögensstand
  • csv und pdf Bankdatenimport (Top Comdirect / die meisten bei Consors)

Die Soft Facts

Den Spaßfaktor bewerte ich aus dem Bauch raus und zwar unterteilt nach Erstmarkt und Zweitmarkt (sofern ich neue einkaufe oder verkaufe ) und den prĂŒfen/entdecken/Stöber Teil also Statistiken, Benachrichtigungen etc...

Lange Zeit hat mir hier  Bondora am meisten Spaß bereitet mit der Vielzahl an Kauf/Verkaufspieloptionen,  jedoch finde ich mittlerweile die besser aufbereiteten Kredite (Bild/Story) die es z.B. bei Lenndy oder Flender gibt deutlich spannender...
Und natĂŒrlich kommen immer wieder mal neue Plattformen wie Envestio, Grupeer oder Fast Invest dazu die alleine dadurch Spaß machen das sie neu sind...

Wie andere mit portfolio performance ihre P2P Konten pflegen: Der Finanzfisch

Wer sich es gerne mit Bild erklÀren lassen will schau mal auf Youtube nach ....